Безумное пике. Мир финансов как зеркало конца истории

Если тема второй волны мирового финансового кризиса находилась в «тени» мировых СМИ, то другая финансовая тема получила неадекватно большую «раскрутку». Речь идет о криптовалютах. О них говорили и писали больше, чем о любой другой валюте мира за исключением доллара США. И это удивительно, поскольку количественные параметры крипто-валют были мизерными. Их можно было сравнить с «микробом» в мире животных. В начале 2016 года капитализация основных криптовалют в мире оценивалась в 6 млрд. долл. В начале 2017 года – примерно в 16 млрд. долл. Для сравнения отмечу, что количество наличных денег в мире в середине текущего десятилетия оценивалась в 4,5 трлн. долл. А объем наличной и безналичной денежной массы – в 55 трлн. долл. 4 Но в данном случае внимание СМИ и общественности приковано не столько к показателю капитализации криптовалют. Всех гипнотизирует динамика их рыночных котировок. Взять, к примеру, биткойн, который является самой популярной криптовалютой и на нее приходится более половины общей капитализации рынка криптовалют. Когда биткойн появился на свет в 2009 году, его цена составляла менее одной американского цента. Начало нынешнего года охарактеризовалось тем, что биткойн сразу же поставил рекорд, преодолев планку в 1000 долларов. В декабре 2017 года был момент, когда биткойн дотянулся до планки в 20 тысяч долларов. Только за год котировки этой криптовалюты выросли в 20 раз. Такой бешеной динамики не демонстрировали никакие другие финансовые инструменты. Даже акции компаний «хай-тек». Общая капитализация основных крипто-валют в мире в середине декабря пересекла планку в 500 млрд. долл. А на тот момент, когда я пишу эту статью (28 декабря), показатель был равен 650 млрд. долл. Получается 40-кратный рост по сравнению с началом текущего года.

4

https://www.traveltrek.ru/raznoe/many

Возникает устойчивое ощущение, что в течение всего года СМИ нагнетали ажиотаж на рынке криптовалют. Видимо, действовали по чьему-то заданию. Предвзятость и заказной характер большинства публикаций бросается в глаза.

Небольшая часть публикаций акцентировала внимание на то, что, мол, в мире родились новые деньги, которые радикально изменят мир к лучшему. Мол, люди устали от банкиров, которые наживаются на миллионах граждан. Да и бизнес устал от назойливого контроля со стороны кредиторов. Внушается, что криптовалюты – свобода, в том числе от банковского диктата. Криптовалюты – частные цифровые деньги, которые создаются и обращаются в электронных пиринговых сетях. Пиринговые сети предполагают, что все участники отношений находятся на одном уровне, имеют равные права, действуют на горизонтальном пространстве. Никакой вертикали власти, никакого Большого брата (скажем, в лице Центробанка или налоговой службы) в таких сетях по определению быть не может. Криптовалюты предполагают самоконтроль, основанный на использовании технологий blockchain (распределенные реестры транзакций). Каждый участник транзакций может проверить всю цепочку операций, никаких подвохов и обманов здесь быть не может. Уже не приходится говорить о том, что, оказывается, каждый человек может сам создавать деньги. Это называется майнингом («добычей» «монет» цифровых денег). И все в таком же духе: «криптовалюты – светлое цифровое будущее человечества». О лживости всех этих цифровых утопий я уже писал. Это не более чем информационное прикрытие проекта строительства электронно-банковского концлагеря. Частные цифровые валюты – лишь пилотные проекты, на которых отрабатываются цифровые технологии, а также технологии заманивания людей в «цифровые мышеловки».

Большая часть публикаций по криптовалютам не заморачивалась и не заморачивается подобного рода картинами «светлого цифрового будущего человечества». Они призывают граждан к быстрому обогащению: «здесь и сейчас». Если раньше эмиссионный доход получали Центробанки, то теперь каждый может получать такой доход, надо лишь обзавестись соответствующим компьютером и программным обеспечением. Если лень заниматься майнингом, то можешь просто инвестировать в криптовалюты. Нам уже показывают первых миллиардеров, которые приобрели это почетное звание благодаря тому, что своевременно занялись покупкой криптовалют. Но и сегодня не поздно. Котировки криптовалют растут каждую неделю. Сомневающимся обещают, что тот же биткойн до конца текущего десятилетия сумеет дотянуться до планки в 500 тысяч и даже в один миллион долларов США. Подобно рода приманки действуют безотказно. Количество людей, занимающихся майнингом и инвестированием в валюты растет примерно теми же темпами, что и котировки криптовалют. Точной статистики нет. Но можно судить по такому показателю, как количество людей, которые создали электронные кошельки (предназначенные для хранения и накопления криптовалют). По оценкам экспертов, в последние месяцы уходящего года каждый день в мире открывалось в среднем по 30-40 тысяч электронных кошельков. Общее число таких кошельков измеряется десятками миллионов 5 .

5

https://www.vesti.ru/doc.html?id=2961909

Фактически с учетом сказанного можно прийти к выводу, что в 2017 году началась глобальная психическая эпидемия (или массовое беснование) под кодовым названием «Криптовалюты». Трудно сказать, когда она завершится. Но уж точно котировки биткойна до планки в один миллион или даже 500 тысяч долларов не дойдут. Мы являемся свидетелями строительства еще одной долговой пирамиды, которая по определению должна обвалиться. Скорее всего, это произойдет в следующем 2018 году. С некоторой долей вероятности обвал может быть отсрочен, перенесен на 2019 год.

А теперь об одном событии, которое прошло почти не замеченным в этом году. Но о котором, как мне кажется, через несколько лет (а, может быть, даже в следующем году) вспомнят. Речь формально идет о тех же цифровых валютах. Но не о биткойнах или иных криптовалютах, собирающих вокруг себя миллионы одержимых. Речь идет о цифровой валюте, которую разрабатывает консорциум десяти крупнейших частных банков. Было всего несколько коротких сообщений о том, что работа над этой цифровой валютой, получившей условное название «utility settlement coin» (USC), уже завершается. Что в следующем году она должна быть согласована в Центробанках тех стран, банки которых участвуют в консорциуме. Что это за банки? – UBS, BNY Mellon, Deutsche Bank, Santander, Barclays, CIBC, Credit Suisse, HSBC, MUFG и State Street. В каких Центробанках им придется согласовывать новую цифровую валюту? – В Федеральной резервной системе США, ЕЦБ, Национальном банке Швейцарии, Банке Англии, Банке Японии, Банке Канады. Удивительное совпадение. Это те самые Центробанки, о которых я уже не раз писал, как об участниках картеля Центробанков («ЦБ-6»), которые работают над постепенным переводом мировой финансовой системы к единой наднациональной валюте. Думаю, что USC – прототип такой будущей наднациональной валюты. А консорциум десяти ведущих банков запустил проект цифровой валюты не по собственной инициативе, это заказ мирового картеля Центробанков «ЦБ-6».

Достаточно многие эксперты и журналисты в этом году вспомнили о давнишней публикации британского журнала Economist в январе 1988 года. В анонимной статье говорилось о том, что через тридцать лет в мире появится наднациональная валюта «феникс». Многие гадают: появится в 2018 году обещанная валюта или нет? Думаю, что появится, но только под другим названием. С моей точки зрения, такой валютой будет упомянутая мною цифровая валюта USC. Со временем она будет набирать высоту, а многие сегодняшние криптовалюты (типа биткойн) испарятся как утренний туман. Впрочем, со временем могут испариться и привычные валюты типа доллара США, евро, фунта стерлингов и др. Таков план «хозяев денег». Будем надеяться, что он не будет реализован. Потому что за этим планом маячит еще более грандиозный проект – создания мирового электронно-банковского концлагеря. Ведь мечта «хозяев денег» состоит в том, чтобы стать «хозяевами мира».

Раздел II. Мировые финансы и международные финансовые организации

Давос-2018: хорошая мина при плохой игре

Если попытаться в одном предложении описать атмосферу, царящую на ежегодной тусовке Всемирного экономического форума в швейцарском Давосе, то я бы сказал: «Хорошая мина при плохой игре».

Напомню, что данное выражение пришло в речевой обиход из среды картежников. Правда, искусными обманщиками и мастерами притворяться являются не только картежники, или, скажем, актеры и адвокаты, но также финансисты, банкиры и политики. И именно самые искусные мастера хорошей мины при любой игре и собираются на форуме в Давосе в январе каждого года. Организаторы и некоторые участники форума не только умеют владеть своим лицом и голосом, они также прекрасные махинаторы, только манипулируют они не краплеными картами, а финансовыми инструментами с использованием некоторых финансовых «фокусов».

Небольшое предварительное замечание. Уже лет сорок вся мировая экономика превратилась в громадное казино. Это произошло в 70-е годы прошлого века, когда на смену золотодолларовому стандарту пришел бумажный доллар. Бумагу, печатаемую Центробанками, стало возможным напрямую конвертировать в материальные ценности. Уже лет сорок созидание материальных благ в мире деградирует, поскольку все бросились на финансовые рынки. Там можно получить несравненно большую прибыль, чем в реальном секторе экономики, где надо напряженно трудиться. Даже те, кто формально остался в реальном секторе экономики, все равно начали играть: на фондовом, валютном, денежном рынках. Уже лет сорок идет раздел и передел того богатства, которое было создано и накоплено в предыдущие столетия. На смену производству и труду пришли игра и азарт. Играть становится все тяжелее и опаснее. Выигрывает всегда тот, у кого «печатный станок» (хозяин казино) или кто к этому «станку» приближен (помощники хозяина). Остальные проигрывают и беднеют. Даже те, кто формально в играх не участвует. Основной куш «хозяевам денег» достается тогда, когда рушатся долговые пирамиды и лопаются «пузыри» на фондовых рынках.

Для тех, кто не относится к «хозяевам денег» и их прислуге, игра всегда плохая, так как кончается проигрышем. Таких в мире 99%, «хозяева денег» называют их «профанами», «баранами» и еще менее приличными словами. Но особенно игра становится плохой накануне разрушения пирамиды и схлопывания «пузырей», поскольку в безумном азарте профаны бросают на алтарь игры свое последнее имущество. Когда они (профаны), образно выражаясь, остаются без штанов и взять с них больше нечего, «хозяева денег» кончают игру, обрушивая пирамиду и забирая кассу, а заодно и штаны профанов.

Я вкратце описал механизм функционирования мирового казино, которое в учебниках по экономике называется «финансовой экономикой». После такого предисловия можно вернуться к теме «Давос-2018».

Весь прошлый год прошел в напряженном ожидании второй волны глобального финансового кризиса. Напомню, что первая волна имела место в 2007-2009 гг., и ее эпицентром был американский рынок ипотечных бумаг. Таким образом, с момента начала тогдашнего кризиса прошло десять лет, а с момента его окончания – примерно восемь. Серьезные эксперты постоянно обращали внимание на то, что на мировых финансовых рынках образовались «пузыри», калибром ничуть не меньше тех, которые были на финансовом рынке США летом 2007 года. То же самое можно сказать про долговые пирамиды: они подобно Вавилонской башне выросли «до небес» 6 . Уже в начале прошлого года совокупный долг США (включает в себя помимо суверенного также долги банков, нефинансовых корпораций и сектора домашних хозяйств) составил 300-350% ВВП. Это более высокий уровень задолженности, чем в 2007 году. По Европейскому Союзу и Китаю относительный совокупный долг, по оценкам экспертов, находился примерно на уровне США. Правда, в Китае ситуация, скорее всего, еще более критическая. С учетом «теневого банкинга», как отмечают эксперты, совокупный долг Китая может достигать 650% ВВП. Вывод, вытекающий из подобного рода оценок, однозначный: вторая волна кризиса может начаться в любой момент, причем эпицентром его могут оказаться и США, и Европейский Союз, и Китай.

6

https://www.fondsk.ru/news/2015/02/26/mirovoj-dolg-verhnjaja-i-nizhnjaja-chasti-ajsberga-31943.html

«Все-таки, шила в мешке не спрячешь» – думал я, имея в виду, что главным вопросом на форуме Давос-2018 будет угроза второй волны глобального финансового кризиса и меры по ее предотвращению (или по смягчению последствий кризиса). Увы, я ошибся, наивно поверив, что у организаторов Давоса есть хотя бы толика здравого смысла и ответственности. Я познакомился с повесткой дня форума, из которой узнал, что главными на саммите будут следующие три вопроса: экологические угрозы от экстремальных погодных условий и температур, экономическое неравенство и кибератаки.