Отойти от дел молодым и богатым
Шрифт:
Суть вот в чем: еще до того, как широкая общественность узнает о существовании данной компании, богатые уже успевают сделать на ней хорошие деньги. А это означает, что они часто инвестируют с гораздо большим риском, но и с потенциальной возможностью получения значительно более высокой прибыли. Когда же акции данной компании начинает покупать взаимный фонд, основная прибыль уже получена. Широкая публика покупает этот взаимный фонд, который приобрел акции публично зарегистрированной компании, той самой компании, в которую богатые инвестировали в то время, когда она еще была частной. Другими словами, вместо того чтобы делать инвестиции во взаимный фонд или зарегистрированные на бирже акции, богатые инвестировали через меморандум частного вложения, известный также как привилегированная акция. Разница — в потенциальной скорости достижения уровня богатых людей
Это не значит, что взаимные фонды не являются хорошими инвестициями. Для большинства людей взаимные фонды — прекрасные инвестиции, но только в том случае, если вы знаете, что делаете, знаете, каков риск, и способны обозреть в целом всю картину игры под названием «инвестирование в акции и взаимные фонды» — как публичные, так и частные.
Я слышал, как некоторые люди говорят: «Участвовать в IPO было хорошо, когда рынок ценных бумаг находился на пике своего подъема, но не на спаде или в тот период, когда выявилась тенденция к понижению». В этом утверждении есть доля истины, тем не менее, независимо от состояния рынка, богатым всегда предлагаются частные инвестиции, чего не происходит в отношении обычной публики. Вот почему знание слов, лексикона и жаргона, связанных с областью инвестирования, которую предпочитают богатые, повышает ваши шансы стать богаче за более короткий промежуток времени.
В ближайшем будущем богатые станут еще богаче, потому что они будут вовлечены в новые инвестиции до IPO. Они будут инвестировать не в имеющиеся технологии, в компьютеры или Интернет, а в новые, создающиеся прямо на глазах биотехнологии, генную инженерию и новые компании, после названий которых стоят слова system или network. Они будут инвестировать в компании будущего, компании, о которых мы еще ничего не слышали. Они будут инвестировать в компании и проекты недвижимости, о которых обычный человек услышит только после того, как основные барыши уже будут получены. Богатые будут вкладывать капитал в частные меморандумы размещения ценных бумаг или в партнерство с ограниченной ответственностью и другие подобного рода доходные статьи — но не во взаимные фонды.
• Неэффективные слова — Эффективные слова
• Плати в розницу — Покупай оптом
Большинство из -нас достаточно осведомлены, чтобы понимать, что у всего всегда есть оптовая и розничная цена. То же верно и для инвестирования. Богатые становятся еще богаче, потому что они охотнее платят оптовую цену, чем розничную.
Если вы посмотрите на доску игры «ДЕНЕЖНЫЙ ПОТОК», то увидите «скоростную дорожку» и дорожку для «крысиных бегов». Инвесторы, участвующие в «крысиных бегах», платят в розницу, а на «скоростной дорожке» — платят оптом. Богатые становятся еще богаче, потому что они входят в круг друзей и семьи людей, которым доступны инвестиции по оптовым ценам.
• Неэффективные слова — Эффективные слова
• Покупай акции — Продавай акции
Билл Гейтс не стал бы самым богатым человеком в мире, покупая акции компании «Microsoft». Он стал самым богатым человеком в мире, потому что стал тем, что называется «продающий акционер». Как уже объяснялось при обсуждении оплаты в розницу или покупки оптом, богатые становятся богатыми, потому что они часто являются продающими акционерами ценных бумаг. Чтобы стать продающим акционером, часто необходимо быть основателем компании, другом основателя или членом его семьи.
• Неэффективные слова — Эффективные слова
• Иди учиться — Посещай семинары
Мой бедный папа часто снова шел учиться. И посещал лекции в превосходных, престижных высших учебных заведениях: Чикагском, Северо-Западном и Стэнфордском университетах. Он возвращался оттуда возбужденный, полный энтузиазма и надежд на продвижение по службе, поскольку опять потратил свое время на возвращение к учебе.
Богатый же папа ездил на семинары. Он говорил: «Ты можешь идти учиться, если хочешь стать лучшим служащим, скажем, таким как врач, юрист или бухгалтер. Но если тебе не нужны степени, продвижение или стабильная работа, то лучше посещай семинары.
Они предназначены для тех людей, которые хотят получать лучшие финансовые результаты, а не продвижения по работе или гарантированную стабильность положения.Я преподавал на семинарах, а не в стенах учебного заведения. Учебные заведения и семинары привлекают разные типы учащихся. Например, моя жена Ким и я договорились, что будем посещать вместе по крайней мере два семинара в год. Мы ездили вместе, поскольку пришли к выводу, что семинары, даже плохие, еще больше укрепляют наш брак, нашу дружбу и деловое партнерство. Полученные информация и образование обладают силой связывать людей еще теснее общими знаниями и могут вбить между ними клин, если они не учатся вместе.
На протяжении ряда лет мы посетили много семинаров по маркетингу, продажам, разработке систем, управлению служащими и, конечно же, инвестированию. Мы готовились посетить семинар по теме «Как занимать деньги у правительства, чтобы инвестировать в дешевое жилищное строительство». Посещение такого семинара стоит всего 85 долларов, а мы надеялись сделать миллионы на том, чему научимся. Вот что я имею в виду, рекомендуя людям посещать семинары ради результатов, а не ради продвижения по работе.
Мне попадались книги, имевшие успех в учебных заведениях, но они не продавались такими тиражами, как мои. Когда я советую авторам данных книг посещать курсы прямого маркетинга, по обучению продажам или изучать классиков, многие приходят в сильное негодование. Как я уже говорил в своей книге «Богатый папа, бедный папа», я — автор бестселлеров, то есть мои книги не лучше всех написаны, а лучше всех продаются.
Как-то я встретил одного своего друга, отправившего в свое время дочь в сравнительно хорошую государственную школу. Он очень гордился тем, что заплатил 85 тысяч долларов за четыре года ее учебы. Она только что нашла себе работу и 55 тысяч долларов в год, и он буквально трепетал от восторга.
Потом спросил меня, сколько стоят мои семинары, и я сказал:
— Приблизительно 5000 долларов за три дня.
У него от этого сообщения перехватило дух, и он сказал: — Я не могу себе этого позволить. Это слишком дорого за такой короткий период времени.
Когда он спросил, чему я учу людей эти три дня, я ответил:
— В первый день мы рассматривали вопрос, как построить какой-нибудь бизнес типа того, что построил Билл Гейтс, и вывести его на фондовый рынок через IPO. В этот же день мы также говорили о том, как стать членом дружеского или семейного уровня IPO — просто на случай, если ты не захочешь стать кем-то вроде Билла Гейтса, а всего лишь решишь покупать акции на оптовом уровне.
Затем я сказал:
— А на второй и третий день мы выясняли, как найти инвестиции по недвижимости, как быстро их проанализировать и как их финансировать. Другими словами, мы учим людей мыслить, вести переговоры и анализировать сделки, подобно тому как люди типа Дональда Трампа мыслят и инвестируют в недвижимость. После этого мы учим людей использовать опционы [10] и хеджирование [11] , как Джордж Сорос, что не одно и то же с торговлей взаимными фондами. Кроме того, мы выясняем, как использовать корпорации, чтобы платить меньше налогов и защитить свои активы. У нас ты встретишь искушенных инвесторов со «скоростной дорожки», которые расскажут тебе, как найти инвестиции с самыми лучшими в мире рычагами. И что важнее всего, ты встретишься с такими же людьми, как и ты, которые мыслят точно так же. Иными словами, ты заведешь новых друзей, которые двигаются по жизни с той же скоростью.
10
Опцион — ценные бумаги, дающие их владельцу право купить или продать в течение установленного срока определенное количество акций, других ценных бумаг по фиксированной цене. — Прим. перев.
11
Хеджирование — страхование, ограждение от возможных потерь путем продаж/покупки фьючерсов на срочных биржах (фьючерс — сделка на покупку или продажу финансовых инструментов или товаров обусловленного сорта на биржах при условии их оплаты по согласованной Цене через определенный После заключения сделки срок. Заключается не с целью продажи или покупки, а с целью страхования сделки с наличным товаром, или с целью получения разницы в ходе перепродажи, или для получения прибыли от изменения цен или курсов). — Прим. перев.