Все великие аферы, мошенничества и финансовые пирамиды: от Калиостро до Мавроди

Жертвы привидений

Предприниматель из подмосковного Жуковского Андрей Белопухов и вообразить себе не мог, что милая интеллигентного вила барышня на самом деле не та, за кого себя выдает. А дело было так. Андрея очень привлекла цена, по которой строительная компания предлагала квартиры в своем строящемся 14-этажном доме. Когда мужчина приехал по указанному в газетном объявлении адресу, то увидел у ворот стройплощадки микроавтобус с броской рекламой будущего жилого комплекса на борту. Здесь же расположились и другие продавцы, но Андрей решительно прошел мимо слишком активно пытающихся его зацепить зазывал и шагнул в салон белой «Газели»…

Сотрудница фирмы продемонстрировала потенциальному покупателю внушительный пакет документов, удостоверяющих ее право продавать квартиры в почти готовом доме. После просмотра различных лицензий и рекламных проспектов девушка предложила Андрею совершить небольшую экскурсию. чтобы он сам мог ознакомиться, как ведутся отделочные работы в заинтересовавшей ею квартире. Гидом у них был коренастый мужчина в опрятном синем комбинезоне и новенькой желтой строительной каске — по всему видно было, что это небольшой местный начальник. Белопухов про себя сразу прозвал его «прорабом». Все рабочие уважительное ним здоровались, а «прораб» только рассеянно кивал в ответ, время от времени уверенным басом отдавая поручения, кому и куда необходимо срочно отправиться и какую машину разгрузить.

В квартире, куда они пришли, действительно работали маляры и штукатуры. «Прораб» подробно рассказал о том, как здесь все будет через пятнадцать недель, когда дом будет сдан под ключ. В заключение он охотно ответил на все вопросы будущего владельца, и, крепко пожав на прощание Андрею руку, энергичным командирским шагом отправился руководить дальше.

По итогам экскурсии Андрей заключил с фирмой договор на право владения квартирой и внес 70 % от ее стоимости. Остальные деньги клиент по условиям договора должен был заплатить через три с половиной месяца, когда дом будет сдан, и его пригласят в московский офис компании оформить договор о приобретении данного жилья в собственность. Но в условленный срок Андрею гак и не позвонили. Когда же обеспокоенный мужчина приехал в офис строительной компании и предъявил пакет документов на купленное жилье, его «обрадовали», что он уже 543-й пострадавший от фирмы-однодневки, торговавшей не принадлежащими ей квартирами.

По мнению специалистов, сама ситуация отсроченной покупки жилья чрезвычайно привлекательна для мошенников, ибо позволяет с максимальной выгодой для себя использовать оставшееся до сдачи дома время. Ведь пока идет строительство, одну и ту же квартиру можно спокойно продавать много раз. Все это время ничего не подозревающий «владелец» расслабленно ожидает, когда его позовут за заветными ключами.

Лазейка для аферистов появилась из-за того, что с момента покупки, то есть приобретения прав на недвижимость и до ее оформления в собственность (момент истины, когда мошенничество всплывает), проходит какое-то время.

Это — самое уязвимое место в отношениях между дольщиком и продавцом жилья. Следует также сказать, что психологически манипулировать данной категорией покупателей достаточно просто, ведь эти люди заинтересованы приобрести заветные метры как можно дешевле. Стоит поманить их дешевизной, как дольщики нередко теряют чувство опасности.

Примерно по такой схеме в столичном регионе действовала организованная группа мошенников, именовавшая себя строительной компанией. За очень короткий срок этим липовым риэлторам и строителям удалось обмануть своих многочисленных клиентов более чем на 2 миллиона долларов. В качестве наживки преступники размещали в специализированных изданиях, посвященных недвижимости, и на Интернет-сайтах рекламные объявления о продаже квартир в многочисленных «собственных» новостройках в Москве и Подмосковье. Кстати, отдельным направлением в работе специалистов компании было привлечение состоятельных провинциалов обещаниями помочь им быстро и на самых выгодных условиях обосноваться в столице: приобрести жилье и даже уже готовый выгодный бизнес.

Главное, что привлекало многочисленных клиентов, это цены, которые были в два, а то и в три раза ниже средних по рынку. Чтобы потенциальные жертвы потеряли бдительность, во всех своих агитках фирма гордо именовалась «партнером известной канадской компании». Вообще рекламой занимались профессионалы высочайшего класса, и как следствие этого — в офисы мошенников выстраивались очереди желающих купить жилье по доступным ценам. Однако сразу стать обладателем заветной квартиры ни у кого из этих людей не получалось по причине «слишком ажиотажного спроса» на оное. Но расстроенным покупателем сразу же делалось другое заманчивое предложение, от которого редко кто отказывался. Менеджер фирмы пасьянсом раскладывал перед очередным посетителем красивые проспекты будущих новостроек, возведение которых уже начато в Москве и самых заманчивых районах Подмосковья. Приобрести квартиру в этих домах можно было, став участником долевого строительства. В этом случае стоимость жилья становилась еще более привлекательной.

Специально длясомневающихся клиентов сотрудники устраивали выезды на стройплощадки, к которым на самом деле не имели никакого отношения. Но все обставлялось так, что у потенциальных покупателей даже не возникало тени сомнения в том, что здесь что-то нечисто. Любой местный строитель был готов подтвердить «экскурсантам», что дом строит именно эта компания. Одним словом, ловушка была устроена по всем правилам высшего мошеннического мастерства. В итоге люди расставались с десятками тысяч долларов и спокойно ждали, когда будут сданы их дома. Но вместо приятных хлопот, связанных с новосельем, многочисленным обманутым дольщикам пришлось стать завсегдатаями столичного УБЭПа (Управления по борьбе с экономическими преступлениями).

Поданным официальной статистики (информация Генпрокуратуры РФ), за последние годы в Москве от действий недобросовестных застройщиков пострадали более 15 000 дольщиков. В Московской области таких людей уже 20 ООО. Всего же по России в обманутых числятся около 90 000 человек. Если же принять во внимание, что в статистику вошли лишь клиенты недобросовестных компаний без учета членов их семей, то легко себе представить, сколько у нас в стране народу, по воле негодяев-дельцов и равнодушных чиновников оставшегося без крыши над головой или ютящегося в гаражах, тесных комнатушках коммуналок, коробках заброшенных строек.

Глава 17 МЕХАНИКА АФЕРЫ

Хорошо известно, что ради достижения своих криминальных целей мошенники способны проявлять чудеса изобретательности. Так со временем на смену «засветившимся» перед законом классическим финансовым пирамидам приходят новые хитроумные и закамуфлированные схемы обмана. Преступные гении всегда будут находить все более изощренные способы собирать обильные денежные урожаи с падких на легкие деньги граждан. Тем не менее строительство каждой финансовой пирамиды подчиняется определенным законам. Более того, существуют верные признаки, позволяющие определить, что вы имеете дело именно с компанией «пирамидального» типа.

«Закон пирамиды»

Абсолютно все аферы такого рода сводятся к тому, что некие ушлые ребята обещают вкладчикам фантастические дивиденды на внесенные ими средства. Главная цель организаторов «лохотрона» — заманить в свои сети как можно больше клиентов, впаривая им легенду про некие сверхдоходные проекты, под которые привлекаются средства. На самом деле часть собранных с инвесторов денег идет в карманы организаторов аферы, а часть пускается на выплаты процентов по вкладам.

В течение какого-то времени наживка привлекает все увеличивающееся число людей. Счастливчики, вложившиеся в дело на ранних этапах развития аферы, некоторое время действительно получают дивиденды за счет тех, кто пришел позже. Так продолжается до тех пор, пока лавинообразно растет число новых инвесторов. Но рано или поздно человеческий поток к кассам компании мелеет. Одновременно прекращаются выплаты по вкладам и запускаются процессы распада очередного «экономического чуда».

Природа пирамид такова, что в отличие от компаний, занимающихся реальным производством или торговлей, они обречены на короткую жизнь мощных, но недолговечных денежных пылесосов. Для организаторов пирамиды ее крах отнюдь не является финансовой катастрофой, а просто означает, что в данном месте и под этой вывеской больше денег с народа собрать уже не удастся. Чем является крушение пирамиды типа АО «МММ» для рядовых инвесторов — все мы хорошо знаем.