Лайфхак осторожного инвестора

Типы вложений денег

Цель любого вложения денег для меня – это получение прибыли на вложенные деньги.

Есть три типа вложений денег: инвестиции, спекуляции и азартные игры.

Важно четко определить для себя, какие операции вложения моих денег являются для меня инвестициями, какие спекуляциями, а какие по сути являются азартными играми.

Это необходимо понимать, чтобы добиться успеха в достижении моих финансовых целей и принимать правильные решения о вложении моих денег.

Ведь именно из-за путаницы в понятиях, непонимания различий между инвестициями, спекуляциями и азартными играми люди теряют деньги и не добиваются своих финансовых целей, так как в каждом из типов вложений денег работают разные механизмы и разные подходы. Поэтому важно никогда не смешивать между собой инвестиции, спекуляции и азартные игры и держать их отдельно и в голове, и «в кошельке».

Определяются эти типы вложений денег прежде всего с помощью присущего им математического ожидания.

Математическое ожидание в плане вложения денег означает вероятность получения прибыли, помноженную на время.

Если математическое ожидание положительное – это значит, в долгосрочном периоде будет получена прибыль от вложений.

Если оно отрицательное – это значит, в долгосрочном периоде не только будет получен убыток, но и потеряна часть или весь первоначально вложенный капитал.

Единственный случай получать прибыль в долгосрочном периоде – это «играть» в игры с положительным математическим ожиданием.

Игра с положительным математическим ожиданием – это такая игра, в которой присутствует механизм увеличения средств внутри системы, но не за счет других игроков, а за счет внешних по отношению к системе игры источников.

Положительное математическое ожидание всегда должно быть основано на какой-то четко обоснованной предпосылке.

Для получения положительного математического ожидания от вложений они должны быть основаны не на случайных событиях, а на определенных работающих закономерностях. Вкладывая мои деньги, я должен понимать, почему, вследствие каких причин данное вложение принесет мне прибыль, какова вероятность потери вложенных средств и насколько потенциальная прибыль обоснована с точки зрения принимаемых рисков.

Если вложения основаны на случайных событиях, в надежде на удачу и везение, а также если нет четкого понимания сущности того, во что вкладываешь деньги, то такие вложения будут игрой с отрицательным математическим ожиданием, а значит, от них я скорее всего получу только убытки, а не прибыль.

Работающий успешный бизнес – это лучшее место для выгодных вложений, как инвестиций, так и спекуляций.

Бизнес – это экономический механизм, созданный с целью получения прибыли его владельцами и кредиторами.

В бизнес можно вкладывать, становясь его владельцем, то есть осуществляя долевые вложения. Также в бизнес можно вкладывать, становясь его кредитором, осуществляя долговые вложения.

На мой взгляд, разумно и обоснованно вкладывать деньги, становясь совладельцем как всего бизнеса в общем, так и отдельных бизнесов. Но кредитором становиться нужно всего бизнеса в общем, а не одалживать мои деньги конкретному бизнесу, так как это более разумно с точки зрения доходности и рисков.

Вложения в бизнес в общем в инвестициях и удачные вложения в отдельные бизнесы в спекуляциях – это игра с положительным математическим ожиданием.

Вложения в бизнес в общем будут иметь положительное математическое ожидание, так как бизнес в целом приносит прибыль своим владельцам и кредиторам, а убытки одних бизнесов, будут перекрываться прибылью по другим за счет широкой диверсификации, и в итоге все равно будет получена прибыль.

Вложение в отдельный бизнес будет иметь положительное математическое ожидание, только если этот бизнес будет успешным, то есть будет работать и приносить хорошую прибыль своим владельцам и кредиторам.

Определение инвестиций

Инвестиции для меня – это такие вложения моих денег, которые:

1. Имеют обоснованное положительное математическое ожидание.

Инвестиции – это вложения в бизнес в общем, где за счет широкой диверсификации снижаются риски и получается среднерыночная доходность.

В инвестициях положительное математическое ожидание создается за счет успешной работы и роста бизнесов в экономике.

В инвестициях получаешь доход не за счет купли-продажи, а именно за счет владения хорошими активами. Таким образом, в инвестициях прибыль создается не за счет других участников «игры», а за счет самой экономической системы, которая имеет свойство генерировать прибыль ее владельцам и кредиторам.

Правильно осуществленные инвестиции всегда имеют положительное математическое ожидание в долгосрочном периоде.

Во-первых, инвестиции имеют положительное математическое ожидание только в долгосрочном периоде.

То есть, чтобы получить прибыль от инвестиций, должно пройти достаточное количество времени, чтобы экономические явления, создающие положительное математическое ожидание, смогли проявить свой эффект на вложенные деньги.

Во-вторых, положительное математическое ожидание имеют только правильно осуществленные инвестиции.

То есть с большой вероятностью прибыль принесут те инвестиции, которые были осуществлены в согласии с разумными, проверенными временем правилами.

2. Позволяют относительно легко и просто принимать правильные инвестиционные решения и не требуют ни постоянного контроля, ни эксклюзивных знаний или информации, ни дополнительных затрат моей энергии или моих денег на их осуществление.

Инвестиции для меня – это только такие вложения, которые не требуют большого количество времени и сил для управления и принятия решений, которые не имеют больших издержек.

В инвестициях можно просто вложить деньги и спокойно ждать прибыли за счет работы экономических механизмов, поэтому-то доход от инвестиций и называется пассивным доходом – он возникает без моего активного участия.