Финансисты, которые изменили мир

Впрочем, Баффет не обиделся на своего наставника. Он вернулся домой, женился и даже начал преподавать в местном университете, но тут в его жизни произошел резкий поворот. В 1954 году бывшему студенту неожиданно позвонил сам Грэхем и пригласил его на должность аналитика в своей компании.

Инвестиционный гений

С 1951 по 1957 год Уоррен заработал 140 тысяч долларов, которые стали основой его собственного бизнеса. Первое инвестиционное товарищество Buffett Associates он создал в своем родном городе – Омахе. Баффет умел не только зарабатывать, но и убеждать. Его партнеры по бизнесу доверили ему свои сбережения и пост управляющего партнера. И не прогадали, так как капитал фирмы был утроен за первые шесть месяцев.

Стратегия Баффета, которая сформировалась в те далекие годы, до сих пор не потеряла актуальности и приносит удивительные плоды. Долгосрочные вложения можно делать только в акции тех компаний, которые хорошо организованы, хорошо управляются и имеют долгосрочную перспективу развития. Одно из правил успеха Уоррена Баффета:

«Наш любимый срок для продажи акций – это никогда»

Первую крупную победу его компания одержала благодаря этой стратегии. За пять лет существования акции Buffett Associates выросли в цене на 251 %, в то время как промышленный индекс Доу-Джонса поднялся всего на 74 %. В следующие пять лет акции Баффета стоили дороже уже на 1156 % против 122 % индекса Доу-Джонса.

В 1969 году, когда стоимость Buffett Associates достигла 102 миллионов долларов, Баффет шокировал бизнес-общественность. Он неожиданно распустил товарищество и продал все его активы, а взамен купил небольшую текстильную компанию Berkshire Hathaway, акции которой сильно проигрывали в цене по отношению к реальной стоимости ее активов. К 1972 году Баффет выкупил половину компании. Его дальнейшие действия вновь не вписывались в логику рядовых акционеров. Вместо того чтобы инвестировать в развитие текстильного производства, Баффет скупал ценные бумаги.

Следующим шагом на пути к грандиозному успеху стало приобретение Баффетом страхового бизнеса. Толчком к этой идее послужило бурное развитие страховых услуг и предоставление для них законодательством США налоговых льгот. Компания Баффета приобрела несколько крупнейших страховых компаний США. В результате, когда Уоррену Баффету едва перевалило за сорок, он уже был владельцем 28-миллиардного состояния.

Благодаря Баффету появилось выражение «основательно инвестировать», которым аналитики характеризуют его стратегию долгосрочного инвестирования в противовес краткосрочным спекуляциям на рынке ценных бумаг.

В начале нового тысячелетия фондовый рынок вновь преподнес акционерам сюрприз, в который раз послужив доказательством эффективности дальновидной политики «старомодного миллиардера». Фондовый индекс NASDAQ, ключевой показатель рынка высокотехнологичных компаний, стал стремительно падать. Вчерашние оптимисты терпели колоссальные убытки, а Баффет с удовлетворением следил за ростом стоимости собственной компании. Слова инвестиционного гения: «Если вы такие умные, то почему тогда я такой богатый» – облетели всю планету.

На октябрь 2013 года состояние Баффета оценивалось в 58,3 миллиарда долларов США [350] .

Скромность и простота

Баффет демонстрирует независимость от общественного мнения не только в бизнесе, но и в частной жизни. Он продолжает жить в провинциальной Омахе, в своем старом доме, ездить на старенькой «хонде» и одеваться в магазинах для среднего класса. В чем себе Баффет не отказывает, так это в игре в гольф и в дорогих спортивных самолетах.

350

Bloomberg Billionaires . Прим. ред.

Интересный факт: Баффет не считает необходимым обеспечивать безбедную жизнь своим потомкам. 99 % своего состояния он завещал благотворительным фондам. Большая часть средств поступит в распоряжение Фонда Билла и Мелинды Гейтс, который занимается проблемой абортов по всему миру. Этот поступок стал самым щедрым актом благотворительности в истории человечества.

Несмотря на скромность в частной жизни, Баффет – публичная фигура. Он с юмором относится к своей популярности и к многочисленным байкам и легендам, которые ходят о нем. Поскольку он является современным инвестиционным гуру, любой его комментарий активно обсуждается спекулянтами и аналитиками всего мира и может привести к серьезным последствиям. Одно его слово может обрушить акции любой, самой крупной компании мира. Если же Баффет покупает акции, то престиж компании начинает расти как на дрожжах [351] .

351

Шрёдер, Э. Уоррен Баффет. Лучший инвестор мира. М.: Манн, Иванов и Фербер, 2013.

Баффета можно назвать консерватором, но этот консерватизм демонстрирует ту эффективность, на которой помешан весь современный мир.

Поскольку Баффет обладает феноменальной памятью и с детства не нуждается даже в калькуляторе, так как все самые сложные расчеты делает в уме, он остается совершенно равнодушным к развитию высокотехнологичных направлений в науке и производстве. Миллиардер не пользовался ни компьютером, ни последними достижениями в области электроники. Поэтому его и не интересуют акции высокотехнологичных компаний. На все недоуменные вопросы деловой и журналистской общественности о причинах нежелания инвестировать в современные наукоемкие технологии, Баффет сохранял невозмутимость.

И лишь недавно Баффет поддался на уговоры своего лучшего друга Билла Гейтса купить компьютер для игры в покер в интернете.

Основные даты жизни и деятельности

1930 г. Родился в городе Омаха

1943 г. Заплатил свой первый подоходный налог в 35 долларов

1957 г. Создал инвестиционное товарищество Buffett Associates

1969 г. Приобрел текстильную компанию Berkshire Hathaway

2006 г. Объявил о завещании в 37 миллиардов долларов на благотворительность

27. Гэри Беккер

(род. 1930)

Американский экономист-новатор, объединивший социологию, антропологию и психологию, лауреат Нобелевской премии по экономике 1992 года

ПОВЕРИТЬ АЛГЕБРОЙ ГАРМОНИЮ…

Для Гэри Беккера экономика никогда не была отвлеченной дисциплиной. Он первым предложил использовать ее инструментарий для изучения и объяснения нерыночных явлений. Заложив основы таких направлений экономической науки, как экономика семьи и даже экономика личности, он совершил настоящий переворот не только в экономике, но и в социологии.

В семейном кругу

Гэри Беккер (Gary Becker) родился 2 декабря 1930 года в шахтерском городке Потсвилль в Пенсильвании. Отец Беккера вынужден был переехать в США из Канады в 16 лет, бросив школу, чтобы начать зарабатывать. В Потсвилле ему удалось основать небольшую фирму. Мать Гэри происходила из семьи эмигрантов из Восточной Европы. Ее образование ограничилось восемью классами: в то время считалось, что женщине не нужно много учиться. Помимо Гэри в семье был еще один сын и две дочери. Когда Гэри исполнилось 4 года, семья жила в Бруклине: главе семейства предложили там партнерство в серьезном бизнесе. Начальную и среднюю школу Гэри окончил в Бруклине.