Интерпол
Шрифт:
Отмывание «грязных» денег легко потянет за собой бумажный след в десятки стран и паутину финансовых трансакций невероятной сложности, включая целую сеть оффшорных банковских учреждений, компаний-однодневок и прочие атрибуты крупномасштабных международных финансовых трансакций. Только крупный преступник может позволить себе попросить по телефону своего адвоката или бухгалтера помочь ему разобраться в какой-либо «небольшой» проблеме, особенно в области наркотиков. Любой свободный брокер за деньги рад будет оказать услугу. Наркосиндикат не занимается этой работой сам. Он может пригласить профессионала и с радостью заплатит ему комиссионные, которые колеблются от 1 до 8 процентов в зависимости от преобладающих на данный момент «рыночных тенденций» — совсем как в любом другом бизнесе. Ссылаясь на свои «беседы со специалистами мафии в отмывании денег», два агента ФБР в издании «Бюллетень правоохранительных служб» заявляют, что на сделке в $ 1 миллион брокер США может ожидать заработка в 5 процентов
А суть в том, что если посредник («отмыватель») теряет деньги из-за вмешательства полиции или по каким-то другим причинам (в том числе из-за собственной жадности), то он обязан возместить их из своего кармана или ожидать пули ликвидатора.
В процессе отмывания существуют три основные стадии.
Первая называется «размещением». Под эти деньги можно легально пожизненно застраховать себя или любого члена семьи, пользующегося доверием, или запугать. С таким же успехом наличные можно потратить на покупку дорогих произведений искусства, драгоценностей, антиквариата, роскошных машин и, конечно, игральных фишек в казино.
Но всему есть предел. Так можно истратить несколько миллионов, но не миллиардов же, о которых сейчас идет речь.
И тут мы подошли ко второй стадии — «расслаиванию». Ради этого и ведется отмывание денег. На этом весьма важном этапе посредник отделяет незаконные доходы от их источника и вступает во множество финансовых трансакций, предназначенных для того, чтобы спрятать следы и достичь анонимности. Тут и начинается его собственная версия «Пицца коннекшн».
В США до того, как доберешься до этого этапа, нередко сначала надо пройти процедуру «смурфинг». Как мы далее увидим, закон США требует от банков информировать налоговую инспекцию обо всех трансакциях от $ 10 000 и выше. Так что же делать посредникам? Они дюжинами рассылают второсортных курьеров, прозванных «смурфами» в честь любимых в народе маленьких персонажей мультфильмов, по всем местным банкам с пачками денег по 9000 долларов, чтобы те купили то, что американцы называют «cashiechecks» (кассовый чек). Эти чеки банк продает по нескольку долларов за штуку, гарантируя оплату независимо от предъявителя. Они практически так эффективны, как и наличные, но все же это не валюта, поэтому их и декларировать не надо. Другие команды «смурфов» обменяют эти чеки на более крупные, а их хозяин либо отправит эти чеки по почте, либо наймет курьера, чтобы слетать в Южную Америку с толстой пачкой, аккуратно сложенной в бумажнике.
Закон США о декларации банковских вложений не распространяется на переводы денег по проводам. Поэтому брокер направляет своих «смурфов» обменять большие чеки в банке на деньги и здесь же отправить их в банки Панамы, Мексики, Колумбии или в любое другое место. Хорошо организованной операцией легко можно за день перевести $ 1 миллион, используя для этого десять человек со $ 100 000 на руках, чтобы выполнить 15–20 трансакций. Все просто.
Третья, и последняя, стадия успешного отмывания денег — «интеграция». Через какое-то время брокер вернет деньги назад в реальную экономику таким образом, что они будут выглядеть вполне нормально: например, если продано произведение искусства, погашен пожизненный страховой полис или если деньги на счету в оффшорном банке используются как гарантия для получения крупного займа или закладных из легального финансового учреждения.
Каким бы способом это ни делалось, деньги стали чистыми.
На все это закон реагирует до огорчения неадекватно. По пальцам можно пересчитать страны, где отмывание денег считается нарушением закона. Конец отмывания денег и начало законных банковских операций разделяет очень тонкая линия, которую в наши дни экономической нестабильности многие правительства осмотрительно стараются не замечать.
В декабре 1985 года Кендалл разослал лично главам всех НЦБ модель законодательства, составленную рабочей группой Интерпола, для дальнейшей передачи своим правительствам, но на сегодня только США, Великобритания, Франция и Япония действительно придали отмыванию денег статус преступления. В июне 1991 года Совет министров Европейского сообщества утвердил директиву, официально призывающую все 12 стран сообщества принять новые законы, направленные против отмывания денег, к 1 января 1993 года: к тому времени намечается отмена национальных границ. В директиве выражалось желание, чтобы эта дата совпала с принятием новых национальных законов, объявляющих отмывание денег преступлением и требующих, чтобы банки уведомляли государственные финансовые органы о всех подозрительных трансакциях и о любом вкладе, наличными или в чеках, превышающем 15 000 ЭКЮ — собственную валюту сообщества ($ 10 000 или примерно 6000 фунтов стерлингов). Это решение звучало торжественно при объявлении в палате общин и так же внушительно в других законодательных учреждениях, но директивы сообщества не всегда выполняются — или не выполняются в срок.
Один немецкий адвокат писал в ноябрьском 1991 года выпуске «Internation Enforcement Law Reporter» [77] освоей стране: «Для того, чтобы эта директива стала законом в странах-членах, законодательными органами этих стран должны быть приняты меры. Поэтому, хотя на правительство Германии и оказывается давление, но чтобы принять эти законы, оно
должно еще действовать и по своей инициативе. Произойдет это или нет на следующей сессии палаты депутатов, остается только ждать».77
«Репортер международных сил правопорядка».
В декабре 1988 года международное банковское сообщество выступило с базельским Заявлением о принципах, обнародованном в Швейцарии и призывающем банки сообщать финансовым органам своих стран о всех денежных операциях, которые вызывают подозрения. Но это всего лишь благая надежда. Как мы увидим далее, Заявление о принципах было принято в Великобритании, но эффекта не имело.
Каково же нынешнее состояние мирового законодательства в отношении отмывания денег!
В этой области США давно находятся на переднем крае борьбы. Еще в начале 60-х годов Конгресс принял законы, предоставляющие ФБР и АБН расширенные права конфискации собственности, связанной с наркотиками, хотя тогда эта проблема носила внутренний характер. Но 1970 год стал переломным: был принят Акт о вымогательстве и коррупции (RICO) — основной антимафиозный закон США. Это был первый закон в мире, назвавший, помимо многих других пунктов, отмывание денег преступной акцией. А Акт о безопасности банков обязал банки США передавать документацию о текущих трансакциях (CTR’s) в Налоговую инспекцию (IRS) на все вклады более $ 10 000. Этот акт был подкреплен Актом о контроле за отмыванием денег 1986 года и Актом о преступности 1990 года. «Мы действительно занимаемся делом», — сказал мне сотрудник ФБР в октябре 1990 года на Генеральной ассамблее в Оттаве. Но даже в этой атмосфере возникают различные ограничения, налагаемые политиками и на самые успешные операции американских органов правосудия. Вспомним историю печально известного Банка международного кредита и коммерции (BCCI), этой мошеннической империи стоимостью в $ 20 миллиардов, чьи отделения в 62 странах были закрыты в июле 1991 года, и операцию «Си-Чейз» — самую успешную международную операцию против отмывания денег, в которой участвовали США, Великобритания, Франция и Интерпол.
Начиная с июля 1986 года группа из двадцати секретных агентов Таможенной службы США, базируясь в офисе в г. Тампа, Флорида, выдавая себя за дельцов, занимающихся отмыванием денег, действовала внутри небольшой местной сети. Она включала пассажирскую авиалинию, финансовую консалтинговую фирму, несколько ресторанов и рыбных рынков. Быстро завоевав доверие главного брокера, обслуживавшего медельинский кокаиновый картель, они стали активно работать в качестве «смурфов» для своего брокера в семи городах США: Чикаго, Детройте, Хьюстоне, Лос-Анджелесе, Майами, Нью-Йорке и Филадельфии.
Им поручили пользоваться двумя банками, принадлежавшими BCCI в Майами, чтобы переводить деньги в Колумбию через Панаму.
Когда группа освоилась, ее роль возросла, только в одной трансакции она уплатила сумму в 1 миллион долларов в два банка Майами. Потом эти деньги были переведены телеграфом в Нью-Йорк и в штаб-квартиру BCCI в Люксембурге. Там они использовались для покупки сертификата вклада (CD), который служил гарантией под заем в 1 миллион, полученный в отделении BCCI на Лиденхол-стрит, Лондон. Этот «заем» был возвращен телеграфом обратно в Тампу и далее на счета в Уругвае, контролируемые медельинским картелем, и наконец достиг конечной цели — базы в Колумбии.
Старший агент в секретной группе пользовался столь высокой репутацией, что его приглашали на совещание с высокопоставленными работниками BCCI в Майами, Париже и Лондоне. В тайне от них он записывал разговоры, из которых стало очевидно: они знали, что занимаются отмыванием денег, полученных за наркотики.
Наконец, после того как более $ 31 миллиона успешно вывезли из США свои же собственные офицеры таможни, приняли решение положить этому конец. В октябре 1988 года ключевые колумбийские наркодельцы и работники BCCI были приглашены на «свадьбу» двух секретных агентов в Тампе — и арестованы на холостяцкой вечеринке за день до намеченного события. Были получены ордера на обыск в BCCI в США, Лондоне и Париже, заморожены и конфискованы банковские счета. Арестовано не менее 84 человек.
Новость вызвала сенсацию в Международном банковском сообществе: со своим имуществом в $ 20 миллиардов и 417 отделениями в 73 странах BCCI считался седьмым в мире частным банком. «Это первый в истории США случай привлечения к уголовной ответственности целого международного финансового института и его высших руководителей за отмывание денег, полученных от продажи наркотиков», — гордо заявила Таможенная служба США в официальном пресс-релизе.
А что дальше?
Многие из 84 арестованных были осуждены и посажены за решетку, но сам банк соскользнул с крючка. Спустя 15 месяцев, в январе 1990 года, правительство США пошло на уступки BCCI. Были сняты все обвинения в отмывании денег против материнской компании в Люксембурге в обмен на два филиала во Флориде, признанных виновными. Они были оштрафованы на $ 15 миллионов (менее половины успешно отмытых денег в операции «Си-Чейз» — и получили испытательный срок пять лет. Вот что говорил контролер штата Флорида Джеральд Льюис: «Отмывание денег — животворная кровь в торговле наркотиками. Нам надо относиться к этому совершенно серьезно. Это прощение — настоящая пощечина нам».