Комментарий к Федеральному закону «О клиринге и клиринговой деятельности»

Контролер (руководитель службы внутреннего контроля) независим в своей деятельности от других структурных подразделений клиринговой организации. Контролер (руководитель службы внутреннего контроля) подотчетен совету директоров (наблюдательному совету), т. е. именно орган управления клиринговой организации осуществляет контроль за деятельностью контролера.

4. Закон № 7-ФЗ не определяет порядок осуществления внутреннего контроля клиринговой организации. При этом в ч. 3 ст. 10 Закона № 7-ФЗ установлено, что порядок осуществления внутреннего контроля устанавливается документами клиринговой организации.

Одним из таких документов является инструкция о внутреннем контроле. Такая инструкция обычно содержит следующие разделы: описание функций контролера, его прав и обязанностей; порядок и сроки рассмотрения поступивших жалоб, обращений и заявлений;

порядок действий контролера в случае выявления им правонарушений;

типовую форму и сроки представления контролером отчетных документов;

ответственность контролера в случаях непредставления или несвоевременного представления отчетов контролера совету директоров (наблюдательному совету);

иные положения, регламентирующие осуществление внутреннего контроля, не противоречащие законодательству РФ.

Конкретные требования к документам, регламентирующим порядок осуществления внутреннего контроля, устанавливаются нормативными правовыми актами ФСФР России [18] . В случае, когда клиринговая организация является кредитной организацией, требования к указанным документам структурного подразделения, осуществляющего клиринг, устанавливаются нормативными правовыми актами ФСФР России по согласованию с Банком России [19] .

Статья 11. Требования к участникам клиринга

...

1. Требования к лицам, которые могут являться участниками клиринга, устанавливаются правилами клиринга. Правилами клиринга могут быть определены различные группы (категории) участников клиринга и установлены требования к участникам клиринга, а также права и обязанности участников клиринга, относящихся к различным группам (категориям) участников клиринга. Требования к участникам клиринга одной группы (категории) могут отличаться от требований к участникам клиринга других групп (категорий), но должны быть одинаковы по отношению к участникам одной группы (категории).

2. Правилами клиринга должны быть установлены требования к финансовой устойчивости участников клиринга, осуществляемого с участием центрального контрагента, за исключением Банка России, а также федерального органа исполнительной власти, органов исполнительной власти субъектов Российской Федерации, к функциям которых отнесено составление и (или) исполнение соответствующего бюджета, и лиц, действующих от их имени.

3. Участники клиринга, к финансовой устойчивости которых установлены требования, обязаны предоставлять клиринговой организации отчетность, характеризующую их финансовое состояние, в объеме, порядке и сроки, которые определены правилами клиринга, а также незамедлительно уведомлять клиринговую организацию о своем несоответствии указанным требованиям.

4. Стороной договора, заключенного на организованных торгах на основании заявки, в которой указан клиринговый брокер, является такой клиринговый брокер. Указание клирингового брокера в заявке допускается при условии, что клиринговая организация получила на то согласие клирингового брокера в порядке, определенном правилами клиринга.

1. Комментируемая статья Закона № 7-ФЗ определяет требования к участникам клиринга.

2. Отметим, что, согласно п. 16 ст. 2 Закона № 7-ФЗ, участники клиринга – это лица, которым клиринговая организация оказывает клиринговые услуги на основании заключенного с ним договора об оказании клиринговых услуг.

Законодатель в ст. 11 Закона № 7-ФЗ императивно не определяет исчерпывающий перечень требований, которые должны быть установлены клиринговой организацией по отношению к участникам клиринга (за исключением требования к финансовой устойчивости).

Как следует из ч. 1 ст. 11 Закона № 7-ФЗ, клиринговая организация самостоятельно устанавливает требования к участникам клиринга в правилах клиринга. При этом она вправе предусмотреть в правилах клиринга деление участников клиринга на различные группы (категории). Так, например, правила клиринга Акционерного коммерческого банка «Национальный Клиринговый Центр» (Закрытое акционерное общество) при проведении Единой торговой сессии межбанковских валютных бирж предусматривают четыре группы (категории) участников клиринга:

1) участник клиринга, осуществляющий расчеты через ЗАО РП ММВБ (Закрытое акционерное общество «Расчетная палата Московской межбанковской валютной биржи»);

2) участник клиринга, осуществляющий расчеты через РРЦ (как региональные расчетные центры);

3) участник клиринга без лимита нетто-операций;

4) участник клиринга с лимитом нетто-операций.

Также правила клиринга Акционерного коммерческого банка «Национальный Клиринговый Центр» (Закрытое акционерное общество) делят участников клиринга на следующие группы (категории):

1) участники клиринга – кредитные организации;

2) участники клиринга – банки-нерезиденты;

3) участники клиринга – государственные корпорации;

4) участники клиринга – международные организации. Требования, права и обязанности могут различаться по группам

участников клиринга. Однако в рамках одной группы (категории) требования к участникам клиринга должны быть одинаковы. Так, например, правила клиринга Акционерного коммерческого банка «Национальный Клиринговый Центр» (Закрытое акционерное общество) предусматривают, что участники клиринга в течение всего срока действия договора на клиринговое обслуживание должны соответствовать следующим требованиям:

1) участники клиринга – кредитные организации: иметь лицензию Банка России на осуществление банковских операций со средствами в рублях и иностранной валюте;

быть членом Секции валютного рынка ЗАО «Московская межбанковская валютная биржа»;

соблюдать обязательные нормативы Банка России, установленные для кредитных организаций;

иметь по балансу на последнюю отчетную дату положительный финансовый результат текущего года, определяемый как разница между суммой остатков, числящихся на балансовых счетах по учету доходов текущего года, и суммой остатков, числящихся на балансовых счетах по учету расходов текущего года, в том числе на балансовых счетах по учету использования прибыли текущего года;

в деятельности участников клиринга – кредитных организаций должны отсутствовать основания для осуществления мер по предупреждению банкротства в соответствии с законодательством Российской Федерации о несостоятельности (банкротстве) кредитных организаций, а также основания для отзыва Банком России лицензии на осуществление банковских операций в соответствии с законодательством Российской Федерации о банковской деятельности;

2) участники клиринга – государственные корпорации:

быть членом Секции валютного рынка ЗАО «Московская межбанковская валютная биржа»;