Комментарий к Федеральному закону «О клиринге и клиринговой деятельности»

лицензирование клиринговой деятельности; аккредитацию лиц, осуществляющих функции центрального контрагента, и организаций, осуществляющих функции оператора товарных поставок;

контроль за соблюдением клиринговыми организациями и лицами, осуществляющими функции центрального контрагента, требований Закона № 7-ФЗ и принятых в соответствии с ним нормативных правовых актов ФСФР России;

проверку деятельности клиринговых организаций и лиц, осуществляющих функции центрального контрагента, в порядке, установленном нормативными правовыми актами ФСФР России;

осуществляет аккредитацию организаций, осуществляющих аттестацию физических лиц в сфере клиринговой деятельности в форме приема квалификационных экзаменов и выдачи квалификационных аттестатов.

ФСФР России устанавливает:

порядок регистрации правил клиринга, а также иных документов клиринговых организаций, подлежащих регистрации в соответствии с Законом № 7-ФЗ;

единые требования к клиринговой организации, лицу, осуществляющему функции центрального контрагента, к их деятельности, к порядку осуществления клиринга;

требования, направленные на снижение рисков осуществления клиринговой деятельности, и требования по организации внутреннего контроля клиринговой организацией, совмещающей свою деятельность с деятельностью кредитной организации (по согласованию с Банком России);

объем, порядок, сроки и формы представления в ФСФР России отчетов, информации и уведомлений клиринговыми организациями, лицами, осуществляющими функции центральных контрагентов, а также лицом, имеющим право прямо или косвенно (через подконтрольных ему лиц) самостоятельно или совместно с иными лицами, связанными с ним договорами доверительного управления имуществом, и (или) простого товарищества, и (или) поручения, и (или) акционерным соглашением, и (или) иным соглашением, предметом которого является осуществление прав, удостоверенных акциями (долями) клиринговой организации, распоряжаться 5 % и более голосов, приходящихся на голосующие акции (доли), составляющие уставный капитал клиринговой организации;

особенности бухгалтерской отчетности клиринговых организаций, за исключением кредитных организаций (по согласованию с Минфином России);

требования к порядку хранения и защиты информации, связанной с осуществлением клиринговой деятельности, а также к сроку ее хранения, если порядок и сроки хранения указанной информации не установлены иными федеральными законами и принятыми в соответствии с ними нормативными правовыми актами;

требования, направленные на снижение рисков осуществления клиринговыми организациями, не являющимися кредитными организациями, клиринговой деятельности.

ФСФР России определяет:

порядок и условия проведения аккредитации кредитной организации, не являющейся клиринговой организацией, для осуществления ею функций центрального контрагента, а также порядок отзыва аккредитации (по согласованию с Банком России);

порядок и условия проведения аккредитации организации, осуществляющей функции оператора товарных поставок, а также порядок отзыва аккредитации;

требования к порядку и срокам расчета собственных средств клиринговых организаций, не являющихся кредитными организациями;

правила раскрытия информации клиринговыми организациями, а также правила предоставления информации участникам клиринга;

условия и порядок аккредитации организаций, осуществляющих аттестацию физических лиц в сфере клиринговой деятельности в форме приема квалификационных экзаменов и выдачи квалификационных аттестатов;

определяет типы и формы квалификационных аттестатов. Помимо того, ФСФР России:

разрабатывает методику стресс – тестирования системы управления рисками лица, осуществляющего функции центрального контрагента (по согласованию с Банком России);

проводит стресс-тестирование системы управления рисками лица, осуществляющего функции центрального контрагента;

утверждает программы квалификационных экзаменов для аттестации физических лиц в сфере клиринговой деятельности; ведет реестр аттестованных лиц;

аннулирует квалификационные аттестаты в случае неоднократного или грубого нарушения аттестованными лицами требований Закона № 7-ФЗ;

проводит проверки соблюдения организациями, осуществляющими аттестацию физических лиц в сфере клиринговой деятельности, условий аккредитации и осуществляет отзыв аккредитации в случае нарушения указанных условий;

принимает предусмотренные федеральными законами меры, направленные на прекращение и предотвращение нарушения требований Закона № 7-ФЗ и принятых в соответствии с ним нормативных правовых актов ФСФР России;

обращается в арбитражный суд с требованием о ликвидации юридических лиц, осуществляющих клиринговую деятельность без соответствующих лицензий, и в иных случаях, предусмотренных федеральными законами, а если таким юридическим лицом является кредитная организация, обращается в Банк России с предложением о принятии установленных федеральными законами мер воздействия к указанной кредитной организации.

ФСФР России обменивается конфиденциальной информацией, в том числе персональными данными:

с соответствующим органом (организацией) иностранного государства. Условием осуществления такого обмена является наличие соглашения, предусматривающего взаимный обмен информацией ограниченного доступа. Следует отметить, что такое соглашение может быть заключено в том случае, если иностранное законодательство обеспечивает не меньший уровень защиты (соблюдения конфиденциальности) представляемой информации, чем уровень защиты (соблюдения конфиденциальности) представляемой информации, предусмотренный законодательством РФ. Если отношения по обмену информацией регулируются международными договорами РФ, то ФСФР России осуществляет обмен конфиденциальной информацией с органом (организацией) иностранного государства в соответствии с условиями таких договоров;

с Банком России. Основанием для осуществления такого обмена является наличие соглашения, заключенного между ФСФР России и Банком России с ним при условии сохранения конфиденциальности полученной информации и использования ее для осуществления Банком России возложенных на него функций.

Рассмотренный выше перечень функций ФСФР России в сфере государственного регулирования клиринговой деятельности и контроля за ее осуществлением не является закрытым. ФСФР России осуществляет и иные функции, предусмотренные Законом № 7-ФЗ и иными федеральными законами.

4. В части 2 ст. 25 Закона № 7-ФЗ определены основные права ФСФР России, которыми она обладает в рамках осуществления контроля за клиринговыми организациями и лицами, осуществляющими функции центрального контрагента.

ФСФР России вправе проводить плановые и внеплановые проверки. клиринговых организаций и центральных контрагентов.

Плановые проверки проводятся в соответствии с планами и графиками, утверждаемыми приказами ФСФР России. В отношении одного лица ФСФР России может быть проведено не более одной плановой проверки. в год. В случае проведения ФСФР России плановой выездной проверки. организации, являющейся членом саморегулируемой организации управляющих компаний, привлекаются уполномоченные работники соответствующей саморегулируемой организации.