Мошенничество в платежной сфере. Бизнес-энциклопедия
Шрифт:
Самыми распространенными случаями выявления злоумышленников в сфере платежных карт является задержание их на месте совершения преступления: при использовании поддельных платежных карт в торгово-сервисных предприятиях, банкоматах, при установке (снятии) скимминговых устройств. В таких случаях еще ничего неизвестно обо всей противозаконной деятельности задержанного, если только он на момент задержания уже не находился в оперативной разработке. Обвинение может быть предъявлено только по части 1 статей 158, 159.3, 159.6, 165, 183, 272 УК РФ, и то, скорее всего, преступление не будет окончено, а будет установлен только факт покушения. Возбуждение уголовного дела по части 1 указанных статей Уголовного кодекса влечет за собой следующие особенности. К задержанному на месте преступления может быть избрана
Статья 98 УПК РФ. Меры пресечения
Мерами пресечения являются:
1) подписка о невыезде;
2) личное поручительство;
3) наблюдение командования воинской части;
4) присмотр за несовершеннолетним обвиняемым;
5) залог;
6) домашний арест;
7) заключение под стражу.
Мера пресечения в виде заключения под стражу регулируется статьей 108 УПК РФ.
Статья 108 УПК РФ. Заключение под стражу
1. Заключение под стражу в качестве меры пресечения применяется по судебному решению в отношении подозреваемого или обвиняемого в совершении преступлений, за которые уголовным законом предусмотрено наказание в виде лишения свободы на срок свыше трех лет при невозможности применения иной, более мягкой, меры пресечения. При избрании меры пресечения в виде заключения под стражу в постановлении судьи должны быть указаны конкретные, фактические обстоятельства, на основании которых судья принял это решение. Такими обстоятельствами не могут являться данные, не проверенные в ходе судебного заседания, в частности результаты оперативно-розыскной деятельности, представленные в нарушение требований статьи 89 настоящего Кодекса.
В исключительных случаях эта мера пресечения может быть избрана в отношении подозреваемого или обвиняемого в совершении преступления, за которое предусмотрено наказание в виде лишения свободы на срок до трех лет, при наличии одного из следующих обстоятельств:
1) подозреваемый или обвиняемый не имеет постоянного места жительства на территории Российской Федерации;
2) его личность не установлена;
3) им нарушена ранее избранная мера пресечения;
4) он скрылся от органов предварительного расследования или от суда.
1.1. Заключение под стражу в качестве меры пресечения не может быть применено в отношении подозреваемого или обвиняемого в совершении преступлений, предусмотренных статьями 159–159.6, 160, 165, если эти преступления совершены в сфере предпринимательской деятельности, а также статьями 171–174,174.1,176–178,180-183,185–185.4,190–199.2 Уголовного кодекса Российской Федерации, при отсутствии обстоятельств, указанных в пунктах 1–4 части 1 настоящей статьи.
Иными словами, в отношении подозреваемого или обвиняемого в совершении преступления, за которое предусмотрено наказание в виде лишения свободы на срок до трех лет (часть 1 статей 158, 159.3, 159.6, 165, 272 УК РФ), если отсутствуют обстоятельства, перечисленные в пунктах 1–4 части 1 статьи 108 УПК РФ: подозреваемый имеет постоянное место жительства на территории РФ, личность его установлена (для выполнения первых двух условий достаточно предъявить паспорт), а обстоятельства, указанные в пунктах 3–4, могут и вовсе отсутствовать (если подозреваемый задержан впервые, никакая мера пресечения в отношении него не избиралась и он ни от кого не скрывался), то мера пресечения в виде лишения свободы применяться не может. То же самое относится к подозреваемому, обвиняемому в совершении преступлений, предусмотренных и другими частями статей 159.3, 159.6, 165, если эти преступления совершены в сфере предпринимательской деятельности, а также статьей 183 УК РФ
при отсутствии обстоятельств, указанных в пунктах 1–4 части 1 статьи 108 УПК РФ.Постановлением Пленума Верховного Суда РФ от 19.12.2013 № 41 разъяснено, что преступления, предусмотренные статьями 159.3, 159.6, 165 УК РФ, следует считать совершенными в сфере предпринимательской деятельности, если они совершены лицом, осуществляющим предпринимательскую деятельность самостоятельно или участвующим в предпринимательской деятельности, осуществляемой юридическим лицом, и эти преступления непосредственно связаны с указанной деятельностью.
Таким образом, после задержания злоумышленник имеет все возможности предупредить потенциальных сообщников и уничтожить все имеющиеся следы преступления.
Вероятно, с внесением изменений в статью 187 УК РФ данное положение вещей изменится, так как уголовные дела будут возбуждаться по указанной статье, и максимальное наказание, которое предусмотрено по части 1, составляет до шести лет лишения свободы, и мера пресечения может быть избрана в виде заключения под стражу.
Другая особенность при расследовании таких преступлений заключается в том, что по статьям 158, 159.3 и 159.6 УК РФ (самые распространенные статьи по данным преступлениям) формы предварительного расследования различаются в зависимости от части применяемой статьи. По уголовным делам о преступлениях, предусмотренных частью 1 статей 158, 159.3 и 159.6 УК РФ, предварительное расследование производится в форме дознания (статья 150 УПК РФ), предусмотренных частями 2–4 статей 158, 159.3 и 159.6 УК РФ, предварительное расследование производится в форме следствия (статья 151 УПК РФ). В данном случае возникает конфликт интересов между органами дознания и следствия. Дознаватель не заинтересован расследовать преступления по части 1 статей 158, 159.3 и 159.6 УК РФ, если существует перспектива, что в результате расследования будут установлены такие обстоятельства (квалифицирующие признаки), что дело может быть переквалифицировано на другие части указанных статей УК РФ, так как такое дело ему придется отдать в следствие, то есть дознаватель будет работать «на дядю». Следователь же не может возбуждать уголовные дела по части 1 статей 158, 159.3 и 159.6 УК РФ, так как такие уголовные дела могут быть ему переданы только по письменному указанию прокурора (статья 150 УПК РФ).
При этом статья 26 Федерального закона от 02.12.90 № 395-1 «О банках и банковской деятельности» определяет порядок предоставления информации, составляющей банковскую тайну: справки по счетам и вкладам физических лиц разрешено предоставлять только органам предварительного следствия, по уголовным делам, находящимся в их производстве. Предварительное расследование (статья 151 УК РФ (Подследственность)) производится не только следователями, но и дознавателями. Закон «О банках и банковской деятельности» не разрешает предоставление информации органам дознания даже по расследуемым ими уголовным делам (часть 1 статей 158, 159.3 и 159.6 УК РФ).
При краже денежных средств в сумме от 2500 до 250 000 рублей (статья 158 УК РФ), если потерпевшим признан держатель карты (физическое лицо), то квалификация наступает по части 2 и расследованием преступления занимается следствие. Если потерпевшим признан банк (юридическое лицо), то квалификация наступает по части 1 и уголовное дело ведет дознание. При мошенничестве с использованием платежных карт (статья 159.3 УК РФ) или в сфере компьютерной информации (159.6) в сумме от 2500 до 1,5 млн рублей, если потерпевшим признан держатель карты (физическое лицо), то квалификация наступает по части 2 и расследованием преступления занимается следствие. Если потерпевшим признан банк (юридическое лицо), то квалификация наступает по части 1 и уголовное дело ведет дознание.
В связи с этим для обеспечения возможности обратиться с заявлением в правоохранительные органы и предоставить им сведения, составляющие банковскую тайну, банк должен получить от клиента разрешение на предоставление любым правоохранительным органам информации, определенной как банковская тайна, по несанкционированным клиентом операциям. Такое согласие рекомендуется указать либо в договоре с клиентом (условиях использования платежной карты), либо в заявлении о несанкционированных клиентом операциях.