Предоплаченные инструменты розничных платежей - от дорожного чека до электронных денег

43. В приведенной ниже таблице перечислены трансакции, которые были осуществлены обвиняемыми от лица клиентов, при заведомом знании того, что данные средства получены в результате незаконной деятельности, а именно, детской эксплуатации, при введенном для данных счетов «ограничении средств».

Трансакции LS

Трансакции MyLola

Трансакции Kidz Index/Timothy McNabb

Трансакции lolitanymphets

44. Таким образом, со стороны «-GOLD были произведены денежные переводы на общую сумму примерно 474.754.00 долларов США в эквиваленте Е-GOLD по перечисленным выше счетам, все из которых использовались для расчетов при продаже детской порнографии.

45. В приведенной ниже таблице перечислены трансакции, которые были осуществлены обвиняемыми от лица клиентов, при заведомом знании того, что данные средства получены в результате незаконной деятельности, а именно, мошенничестве с кредитными картами, при введенном для данных счетов «ограничении средств»:

46. Таким образом, со стороны Е-GOLD были произведены денежные переводы на общую сумму примерно

76.688.00 долларов США в эквиваленте Е-GOLD с/на указанный выше счет Е-GOLD номер ххх0398, принадлежащий лицу, подозреваемому в мошенничестве с использованием кредитных карт в сети Интернет. Кроме этого, Е-GOLD перечислила примерно 158,508,00 долларов США в эквиваленте Е-GOLD с/на другой счет, принадлежащий этому же лицу.

47. В приведенной ниже таблице перечислены трансакции, которые были осуществлены обвиняемыми от лица клиентов, при заведомом знании того, что данные средства получены в результате незаконной деятельности, а именно, мошенничества с использованием электронных средств коммуникации или инвестиционных афер, при введенном для данных счетов «ограничении средств»:

48. Таким образом, со стороны Е-GOLD прямо или косвенно были произведены денежные переводы на общую сумму около 145,535,374,26 доллара США в эквиваленте Е-GOLD с/на указанные выше счета.

(Преступный сговор с целью отмывания денежных средств с нарушением статьи 18 Свода законов США, разделы 1956(а) (1) (А) (и); (а) (1) (Б) (и); (а) (2) (А) (и); 1957 и 1956 (х);

ВТОРОЙ ПУНКТ ОБВИНИТЕЛЬНОГО АКТА

(Преступный сговор с целью проведения незаконных операцийпо переводу денежных средств)

ПРЕСТУПНЫЙ СГОВОР

49. Данный пункт обвинения основан на фактах, изложенных в параграфах 7-27 и 31–48 данного обвинительного акта.

50. С 26 октября 2001 г. и до декабря 2005 г. в округе Колумбия и других штатах США обвиняемые:

E-GOLD LTD,

GOLD&SILVER RESERVE INC,

ДУГЛАС Л. ДЖЕКСОН,

БАРРИ К. ДОУНИ И

РЕЙД А. ДЖЕКСОНумышленно образовали преступное сообщество, участвовали в преступном сговоре и обоюдных договоренностях как друг с другом, так и с третьими лицами, известными и неизвестными Большому жюри присяжных, для осуществления незаконной деятельности против Соединенных Штатов Америки. Данная незаконная деятельность включает в себя умышленное проведение, контроль, управление, наблюдение, организацию, а также полное или частичное владение нелицензированной деятельностью по осуществлению денежных переводов любым образом и в любой степени, проводившейся без надлежащей лицензии для проведения денежных переводов в соответствующем штате и предусматривающей пересылку и перевод финансовых средств, полученных в результате незаконной деятельности, что было известно обвиняемым, но намеренно использовалось ими для поддержки и развития незаконной деятельности. Данный вид финансовых операций преследуется по закону в качестве судебно-наказуемого проступка или уголовного преступления в соответствии с законами данного штата за нарушение предписаний по организации и проведению денежных переводов согласно статье 31 Свода законов США, раздел 5330, и соответствующим нормативным актам.

ЦЕЛЬ ПРЕСТУПНОГО СГОВОРА 51. Целью преступного сговора между ДУГЛАСОМ ДЖЕКСОНОМ, БАРРИ ДОУНИ И РЕЙДОМ ДЖЕКСОНОМ, а также их соучастниками заключалась в предоставлении услуг по передаче денежных средств в системе Е-GOLD с использованием цифровой валюты Е-GOLD в качестве эффективной частной валюты для улучшения личного благосостояния.

ИСПОЛЬЗУЕМЫЕ МЕТОДЫ И СРЕДСТВА

52. Преступный сговор между ДУГЛАСОМ ДЖЕКСОНОМ, БАРРИ ДОУНИ, РЕЙДОМ ДЖЕКСОНОМ и другими соучастниками, известными и неизвестными Большому жюри присяжных, заключался в предоставлении услуг от имени фирм E-GOLD, CSR, OmniPay (в целом – система Е-GOLD) по обработке платежей на основе e-gold – цифровой валюты, созданной ими и предположительно обеспечиваемой запасами золота и других драгоценных металлов.

53. Е-GOLD занималась деятельностью в области денежных переводов в том виде, в каком данный термин определен в статье 18 Свода законов США, раздел 1960 (б) (2).

54. Обвиняемые ДУГЛАС ДЖЕКСОН, БАРРИ ДОУНИ И РЕЙД ДЖЕКСОН предоставляли услуги в области денежных переводов для клиентов как на территории, так и за пределами США, а также размещая рекламу предоставляемых услуг в сети Интернет на веб-сайтах www.e-gold.com и www.omnipay.com.

55. Во внутренней документации фирмы, разработанной под руководством ДУГЛАСА ДЖЕКСОНА, система e-gold была представлена в качестве основного конкурента таким популярным системам электронных платежей, как PayPal и Western Union в отношении спектра предоставляемых услуг по платежам и переводу денежных средств.

56. Е-GOLD осуществляла финансовые трансакции по поручению клиентов с использованием компьютерной системы и базы данных, специально разработанных для осуществления трансакций Е-GOLD и управляемых обвиняемыми и сотрудниками Е-GOLD в г. Мельбурн, штат Флорида, США.

57. Для осуществления трансакций в системе Е-GOLD клиент должен был открыть счет Е-GOLD в сети Интернет на веб-сайте www.e-gold.com. Для получения валюты Е-GOLD клиент должен был обменять определенную сумму в национальной валюте, например долларах США, на цифровую валюту Е-GOLD через специальную фирму или физическое лицо, предлагающих такие услуги. Кроме этого, Е-GOLD самостоятельно оказывала обменные услуги в системе под названием OmniPay и осуществляла обмен валюты через сеть Интернет на веб-сайте www.omnipay.com. Посредники по осуществлению обменных операций играли важную роль в системе Е-GOLD, так как именно они предоставляли доступ к системе E-GOLD для большинства пользователей.

58. Для получения валюты Е-GOLD через систему OmniPay клиент должен был перечислить сумму свыше 1.000,00 долларов США в национальной валюте на указанный Е-GOLD счет. После этого на счет данного клиента в системе Е-GOLD начислялась сумма денежного перевода за вычетом обменного сбора со стороны OmniPay.

59. Кроме этого, Е-GOLD предоставляла физическим лицам и организациям возможность самостоятельно оказывать обменные услуги в системе Е-GOLD, высылала им информацию о тарифных ставках на валюту Е-GOLD и указывала контактные данные отдельных обменных организаций на веб-сайте www.e-gold.com в разделе «Директория Е-GOLD». Данные обменные организации принимали различные виды платежей, включая чеки, денежные почтовые переводы и наличные вклады.

60. Е-GOLD не только не требовала от физических или юридических лиц, предоставляющих услуги по обмену валюты Е-GOLD, оформления официальных лицензий или регистрации для осуществления деятельности в области финансовых переводов, но и сама не занималась оформлением таких документов. Е-GOLD не придерживалась стандартной практики обменных фирм по работе с наличными и другими средствами и не проверяла достоверность идентификационных данных, предоставляемых клиентами таких обменных фирм. Ни одна из обменных фирм Е-GOLD не имела соответствующей регистрации или официальной лицензии для работы в области денежных переводов.

61. Е-GOLD начисляла клиентам «расчетные или трансакционные» сборы при каждом переводе валюты Е-GOLD с одного счета на другой, а также ежегодный сбор за «хранение» в зависимости от размещенной на счету Е-GOLD суммы.

62. При каждой трансакции, в ходе которой обменная фирма Е-GOLD конвертировала национальную валюту в валюту Е-GOLD или валюту Е-GOLD обратно в национальную валюту по желанию клиента, Е-GOLD получала так называемый «расчетный» сбор.

63. После получения валюты Е-GOLD клиент мог перевести ее другому физическому или юридическому лицу, имеющему счет Е-GOLD, а также на другой счет данного клиента или на счет обменной фирмы для обратного обмена в доллары США или единицы другой национальной валюты.

64. E-GOLD также предоставлял услуги чековой оплаты, рекламируя их на веб-сайте OmniPay: «Оплачивайте ваши чеки валютой Е-GOLD. Оплачивайте коммунальные услуги, закладные, операции по кредитной карте, любые счета за покупки – быстро и надежно. Оплата ваших чеков валютой Е-GOLD». Благодаря данным услугам OmniPay клиент мог оформить запрос на выплату наличными валюты Е-GOLD по чеку, выданному для любого физического лица или кредитора со стороны клиента.

65. Для предоставления услуг по обмену цифровой валюты в ходе осуществления операций по переводу средств Е-GOLD обвиняемые открыли и поддерживали несколько банковских счетов на имя фирмы GOLD&SILVER RESERVE INC, осуществлявшей деловую деятельность в качестве OmniPay.

66. Обвиняемые ежемесячно осуществляли банковские переводы по перечислению и снятию средств с банковского счета CSR в миллионных суммах в долларах США как на территории США, так и за рубежом. Обвиняемые получали банковские переводы на свои счета от индивидуальных клиентов, желающих обменять национальную валюту на валюту E-GOLD, и от других физических и юридических лиц, заинтересованных в приобретении валюты Е-GOLD для предоставления услуг по обмену Е-GOLD. Обвиняемые перечисляли средства со своих счетов банковским переводом с целью обратного обмена валюты Е-GOLD в национальную валюту. Кроме этого, обвиняемые перечисляли средства с одного счета Е-GOLD на другой для выполнения заказов со стороны клиентов.

67. Е-GOLD ежедневно осуществляла тысячи трансакций. Например, 25 ноября 2005 г. согласно размещенной на веб-сайте www.e-gold.com информации количество открытых счетов Е-GOLD на тот момент достигло 2 500 942. Также на веб-сайте проводилась запись системной активности за прошедшие 24 часа, среди основных показателей которой можно выделить следующие: 2932 новых счета, 33 179 доступов пользователей к счетам, 38 843 операции e-metal (по размещению и снятию средств со счетов) и «оборотность» (т. е. сумма оборотных средств в системе за определенное время) -6.362.572,88 доллара США в золотом эквиваленте.68. Обвиняемые E-GOLD LTD, GOLD&SILVER RESERVE INC, ДУГЛАС Я ДЖЕКСОН, БАРРИ К ДОУНИ И РЕЙД А. ДЖЕКСОН проводили финансовые операции со средствами на счетах CSR и руководили работой платежных систем Е-GOLD и OmniPay в области денежных переводов без официальной лицензии со стороны официальных ведомств округа Колумбия или любого другого штата или регистрации в соответствии с Федеральным законодательством США.

ДЕЙСТВИЯ ПО ОСУЩЕСТВЛЕНИЮ ПРЕСТУПНОГО СГОВОРА

Для осуществления преступного сговора и достижения поставленных целей, по меньшей мере, один из обвиняемых кроме всего прочего совершил или содействовал в совершении, по меньшей мере, одной из следующих операций в округе Колумбия и других округах:

69. 26 июня 2002 г. обвиняемые открыли счет номер ххххххххх7487 в банке First Union National Bank для фирмы GOLD&SILVER RESERVE INC, осуществляющей деловую деятельность в качестве OmniPay.

70. 7 марта 2002 г. обвиняемые открыли счет номер ххххххххх7192 в банке Bank of Amerika для фирмы GOLD&SILVER RESERVE INC, осуществляющей деловую деятельность в качестве OmniPay.

71. 30 декабря 2004 г. обвиняемые открыли счет номер ххххххххх4851 в банке Regions Bank для фирмы GOLD&SILVER RESERVE INC, осуществляющей деловую деятельность в качестве OmniPay.

72. 7 декабря 2004 г. обвиняемые открыли счет номер ххххххххх8359 в банке SunTrust Bank для фирмы GOLD&SILVER RESERVE INC, осуществляющей деловую деятельность в качестве OmniPay.

73. Обвиняемые разместили на веб-сайте www.e-gold.com рекламу с информацией о том, что валюта Е-GOLD может использоваться для «электронной коммерции», «осуществления финансовых операций между отдельными компаниями», «продаже услуг на момент их осуществления», «осуществления финансовых операций между отдельными лицами», «оформления платежных ведомостей», «чековых платежей» и «благотворительных пожертвований».

74. На веб-сайте www.omnipay.com обвиняемые разместили информацию о том, что они предлагают «услуги по обмену валют всех видов, поддерживаемых программой Е-GOLD», а также услуги по оплате чеков, позволяющие клиентам Е-GOLD конвертировать средства в валюте Е-GOLD в чеки, погашаемые соответствующим получателем средств.

75. По указанным ниже датам обвиняемые совершили следующие трансакции, подтверждающие их работу в области денежных переводов, в ходе которых определенные суммы в долларах США конвертировались в валюту Е-GOLD через систему OmniPay, переводились с одного счета Е-GOLD на другой, после чего конвертировались обратно в национальную валюту:

a. 15 ноября 2002 г. обвиняемые перечислили или содействовали перечислению банковским переводом суммы в размере 1.500,00 долларов США со счета номер хххх5286 в банке Riggs National Bank на банковский счет GOLD&SILVER RESERVE INC/OmniPay в банке First Union Bank для конвертирования средств в валюту E-GOLD.

b. 18 ноября 2002 г. обвиняемые кредитовали счет Е-GOLD номер хх6355 на сумму 1.432,87 доллара США в эквиваленте E-GOLD.

c. 19 ноября 2002 г. обвиняемые перечислили или содействовали перечислению банковским переводом суммы в размере 1.420,00 долларов США в эквиваленте Е-GOLD со счета Е-GOLD номер хххх6355 на счет Е-GOLD номер хх9605.

d. 26 ноября 2002 г. обвиняемые перечислили или содействовали перечислению банковским переводом суммы в размере 6.000,00 долларов США со счета Е-GOLD номер хххх9605 на счет Е-GOLD номер хх9732, принадлежащий Лондонской золотой бирже для конвертирования в национальную валюту в пользу владельца счета Е-GOLD номер хххх9605.

76. Обвиняемые перечислили или содействовали перечислению следующих сумм из банков, расположенных в округе Колумбия, США, согласно приведенным ниже в таблице данным при осуществлении преступного сговора по проведению нелицензированной деятельности в сфере денежных переводов:

(Преступный сговор с целью совершения преступления против Соединенных штатов Америки с нарушением статьи 18 Свода законов США, раздел 371)

ТРЕТИЙ ПУНКТ ОБВИНИТЕЛЬНОГО АКТА

(Нелицензированная деятельность по осуществлению денежных переводов)

Начиная с 26 октября 2001 г. и до декабря 2005 г. в округе Колумбия и других округах обвиняемые:

E-GOLD LTD,

GOLD&SILVER RESERVE INC,

ДУГЛАС Л. ДЖЕКСОН,

БАРРИ К. ДОУНИ И

РЕЙД А. ДЖЕКСОН

умышленно проводили, контролировали, управляли, наблюдали, организовывали и владели (полностью или частично) нелицензированной деятельностью по осуществлению денежных переводов в том виде, в каком этот термин определяется в статье 18 Свода законов США, раздел 1960 (Ь) (1). Все финансовые операции осуществлялись фирмами Е-GOLD и CSR, выступающими в качестве OmniPay, причем данная деловая деятельность:

(1) оказывала влияние на торговые отношения между штатами и внешние торговые отношения; (2) проводилась без наличия соответствующей лицензии на осуществление денежных переводов в округе Колумбия, где данный вид операций преследуется в качестве судебно-наказуемого проступка в соответствии с действующим законодательством округа Колумбия;

(3) не соответствовала требованиям по регистрации деловых операций в сфере денежных переводов, статья 31 Свода законов США, раздел 5330, и соответствующих нормативных актов; и (4) предусматривает пересылку и перевод финансовых средств, полученных в результате незаконной деятельности и предназначенных для поддержки и развития незаконной деятельности, что было известно обвиняемым.(Запрет на осуществление нелицензированной деятельности в сфере денежных переводов с нарушением статьи 18 Свода законов США, раздел 1960 и 2).

ЧЕТВЕРТЫЙ ПУНКТ ОБВИНИТЕЛЬНОГО АКТА

(Осуществление денежных переводов без официальной лицензии)

Начиная с 14 мая 2002 г. и до 25 марта 2003 г. в округе Колумбия и других округах, обвиняемые: ДУГЛАС Л. ДЖЕКСОН, БАРРИ К ДОУНИ И РЕЙД А. ДЖЕКСОН, без оформления соответствующей лицензии у начальника управления банковских и финансовых учреждений округа Колумбия, принимали участие в деятельности в сфере денежных переводов в том объеме, в каком этот термин определен в Своде законов округа Колумбия параграф 26-1001 (10), на основе работы фирм Е-GOLD и CSR, выступающих в качестве OmniPay, и осуществляли операции по получению и перечислению денежных средств как на территории США, так и за рубежом.(Денежные переводы с нарушением параграфа 26-1002 Свода законов округа Колумбия)

УВЕДОМЛЕНИЕ О КОНФИСКАЦИИ

77. Данное положение объединяет и подтверждает изложенные в обвинительных пунктах 1 и 3 факты с целью вынесения решения о конфискации имущества в пользу Соединенных Штатов Америки согласно положениям статьи 18 Свода законов США, раздел 982 (а) (1).

78. На основании изложенных в пункте 1 и 3 данного обвинения фактов у обвиняемых:

E-GOLD LTD,

GOLD&SILVER RESERVE INC,

ДУГЛАСА Л. ДЖЕКСОНА,

БАРРИ К. ДОУНИ И

РЕЙДА А. ДЖЕКСОНА

конфискуется все имущество, движимое и недвижимое, прямым и непрямым образом связанное с операциями по «отмыванию денег» с нарушением статьи 18 Свода законов США, раздел 1956, а также с операциями в области нелицензированных денежных переводов с нарушением статьи 18 Свода законов США, раздел 1960, включая, следующие пункты, но не ограничиваясь ими:

(а) денежные средства по возмещению стоимости имущества, прямым или непрямым образом связанного с данными нарушениями (Статья 32.2 (б) (1) Федерального уголовно-процессуального права США);

(b) все активы без каких-либо ограничений, включая оборудование, инвентарь, счета на получателя и банковские счета фирм E-GOLD LTD и GOLD&SILVER RESERVE INC, зарегистрированные как на данное название, так и на другие названия, включая, но не ограничиваясь этим, все драгоценные металлы, золото, серебро, платину и палладий, использовавшиеся для «обеспечения» электронной валюты e-metal фирмы Е-GOLD независимо от месторасположения.

Если в совершении определенного преступления обвиняется более одного обвиняемого, то всем им выносится общее обвинение, и каждый из них несет личную ответственность по суммам, полученным от совершения данных противозаконных актов. На основании совершения уголовных преступлений, изложенных в пункте 1 и 3 данного обвинительного акта, все права обвиняемых в полном объеме на имущество, прямым или непрямым образом связанное с операциями по «отмыванию» денежных средств, переходят Соединенным Штатам Америки. Имущество конфискуется Соединенными Штатами Америки согласно положениям статьи 18 Свода законов США, раздел 982 (а) (1).

79. В соответствии с положениями статьи 21 Свода законов США, раздел 853 (п), и как установлено в статье 18 Свода законов США, раздел 982 (Ь) (1), обвиняемый несет ответственность имуществом другого вида с аналогичной описанной выше сумме стоимостью, если в результате каких-либо действий или бездействия со стороны данного обвиняемого соответствующее имущество не может быть конфисковано надлежащим порядком при следующих обстоятельствах:

(a) имущество не может быть обнаружено при выполнении соответствующих действий в надлежащем порядке;

(b) имущество было передано, продано или оставлено на хранение у третьей стороны;

(c) имущество было размещено вне сферы юрисдикции соответствующего суда;

(d) стоимость данного имущества в значительной степени снизилась;

(e) имущество было объединено с другим имуществом, а соответствующее разделение невозможно или затруднено.Все данные положения соответствуют статье 18 Свода законов США, раздел 982 (б) (1), и Статье 32.2 (а) Федерального уголовно-процессуального права США.

(Конфискация имущества в уголовном порядке согласно статье 18 Свода законов США, раздел 982 (а) (1), статье 18 Свода законов США, раздел 982(6) (1), и Статье 32.2 (а) Федерального уголовно-процессуального права США)

Проект обвинительного акта утвержден Большим жюри присяжных.

Ответственное лицо:_______

(подпись)

Джефри А. Тейлор,

Прокурор округа Колумбия,Соединенные Штаты Америки