Природа денег

В итоге в конкурентной борьбе выигрывает не тот, кто придумывает более дешевый способ производства существующих товаров или придумывает новый продукт, а тот, кто создает новый способ использования старых продуктов. Самое главное в производственном цикле это не более мощное или более совершенное оборудование, а люди способные его конструировать и эксплуатировать, об этом мало кто заботится, даже при покупки такого оборудования. Зачастую небольшая его поломка становится для всего производства фатальной. Оборудование дает преимущество производителю, когда авансированный в него капитал не застывает на десятилетия, а может быть трансформирован в другое оборудование, что может происходить лишь при быстрой разборки старого оборудования и быстрой сборки при незначительных изменениях в новое оборудование. Любое современное оборудование всего через год становится уже устаревшим, поэтому превращается по факту в оборотный невостребованный капитал, хотя и продолжает работать. Преимущество в производстве получает тот предприниматель, который способен конструировать необходимое оборудование внутри своего производства самостоятельно, тогда никакие изменения рынка не способны его вывести из игры, в отличии от тех кто ищет готовые решения на стороне на долгие годы. Поэтому главная ошибка это заменять людей оборудованием, поскольку оборудование нельзя уволить пока оно не отработает свое, при производстве экономить можно на всем, кроме развития способностей сотрудников.

ОБОРОТНЫЙ КАПИТАЛ

Мудрец не кладет все яйца в одну корзину. (М.Сервантес)

Все что отличает основной капитал от оборотного это время использования. Однако принято считать, что все, что используется несколько раз в нескольких бизнес циклах является основным капиталом, а то что годно всего один раз – оборотным. Наемный труд будет оборотным капиталом, когда зарплата станет сдельной, или основным когда работник не увольняется после каждого бизнес-цикла. Теперь мы подходим к самому важному аспекту экономического таинства – как капитал соотносится со временем. Инвестирование капитала означает вложение его на долгий срок под неизвестный процент прибыли, а может быть даже и убытка. В данном случае инвестор использует капитал как основной. В тоже время оборотный капитал является частью работающей бизнес-модели, и потому реже подвержен риску невозврата. В данном случае инвестор получает почти гарантированный доход. То есть можно предположить, что оборотный капитал чаще основного гарантирует возврат денег и прибыли. Чтобы стать оборотным он проходит проверку предыдущими циклами, а основной капитал всегда экспериментальный. Тогда почему срок кредитования банками всегда строго кратен году? почему деньги не ссужаются за каждый день использования?

Если предприниматель в течении 1 года обернул банковскую ссуду несколько раз – то значит он превратил его в основной капитал, и соответственно увеличил риск его не возврата и отдачи на капитал. Ставка кредита равна норме прибыли для производства товаров нерегулярного цикла, в которых срок производства равен 1 году. При этом ставка кредита значительно ниже совокупной прибыли за 1 год товаров регулярного цикла, производящихся всего за 1 месяц. При этом не понятно почему производители коротких циклов не снижают норму прибыли, а равняются на производителей более длинных циклов, срок производства которых в разы дольше. У всех производителей имеется основной капитал в виде оборудования, и к примеру предположим, что он равен по стоимости. К примеру, у производителя туалетной бумаги и производителя пылесосов равны стоимость аренды и фонды зарплаты, банковские продукты как известно для всех юрлиц одинаковы, а значит все чем они отличаются друг от друга это только сроком производства и реализации своей продукции. Производитель туалетной бумаги получает в 12 раз больше (по количеству месяцев) прибыли чем производитель пылесосов (если учесть что их распродают все за 1 год), то есть один сможет использовать банковский кредит 12 раз, а второй всего 1 раз, прежде чем его вернуть. Однако нам могут возразить что стоимость нерегулярных товаров, таких как пылесос, в сотни раз превышает рыночную стоимость рулона туалетной бумаги, но мы сравниваем не цену за единицу, а объем выпускаемой продукции. Не исключено, хотя и не проводилось подсчетов, что объем реализованной туалетной бумаги превышает объем продаж пылесосов за год.

Таким образом, можно заключить что основной и оборотный капитал – теоретические условности, не имеющие отношение к реальным практическим задачам без учета срока их обслуживания, и каждый из них может перевоплощаться в другой в зависимости от выбранной бизнес-стратегии. Если купить оборудование, то оно становится основным капиталом, а если взять тоже оборудование в аренду, оно становится уже оборотным капиталом. Если новое оборудование сломается до завершение бизнес цикла, то оно так же превратится в оборотный капитал из-за необходимости покупки нового. Все что нужно учитывать при формировании основного капитала – это срок его службы, исходя из предположения, что ничего вечного не бывает. Самой доходной и надежной стратегией будет превращать основной капитал в оборотный по возможности везде, где можно, что увеличит доход и возврат на инвестиции. Больше всего рискует тот, кто вкладывает деньги на длительный период, а любой спекулянт знает, что может всегда выйти из игры, если правила поменялись, в отличии от инвестора который будет пережидать убытки.

Не все производители понимают, что чем короче бизнес-цикл, тем выше его доходность, многие считают будущую прибыль исходя из абсолютной наценки на одну единицу товара. К примеру, доход с продажи яхты будет огромным, однако продаются они реже, чем раз в год и при условии жесткого торга. Товары регулярного (месячного) цикла распродаются быстрее и с их ценой покупатели не торгуются, если она не превышает цену аналогичных товаров. В результате любого кризиса ликвидности в первую очередь страдают производства более длительного цикла, потому как им сложнее остальных возвращать банковские кредиты. Цепочка экономической депрессии начинается с производителей товаров длительного производства и спроса. Встает закономерный вопрос, почему государство до сих пор не увеличивает налоги для производителей коротких бизнес-циклов, компенсируя будущие убытки для производителей длинных циклов. Очевидно, что производители регулярных циклов не заслуженно получают сверхприбыль, занимая более востребованные ниши, и игнорируя проблемы производителей нерегулярных циклов, которые так же необходимы современному обществу. Любое сезонное колебание продаж способно уничтожить производство нерегулярных циклов, а когда спрос восстановится – производителей уже на рынке не останется, что приведет к очередному витку роста цен и замедлению экономики.

АРЕНДА

Я не терпел поражений. Я просто нашёл 10 000 способов, которые не работают. (Т.Эдисон)

Аренда предполагает собственность повышенной стоимости, в противном случае арендатор смог бы ее купить с помощью недолгих сбережений. Таким образом, аренда предполагает предоставление товаров нерегулярного цикла (годового), что так же означает, что при ее повышении снижается уровень цен товаров регулярного цикла (месячного). Сущность аренды полностью отражает характер личной собственности, которую оберегают, и чужой собственности, которую используют не экономно, что объясняет более короткий срок эксплуатации товаров сдаваемых в аренду. С давних времен считалось, что аренда это зло, из-за которого растут цены на товары, однако аренда не растет, если не растет спрос на эти товары. Сначала растут цены на конечные продукты и только после них аренда. Арендодатель не может поднимать цены раньше, чем вырастет спрос на конечный продукт поскольку понимает, что может лишить себя аренды вовсе из-за нерентабельности производства, однако он всегда стремиться снизить прибыль предпринимателя до минимума в свою пользу. Эта единственная причина, по которой производители не сразу, но в процессе производства начинают переходить на более рискованную модель – увеличение основного капитала в ущерб оборотному. Так как расходы на оборудование, которое раньше бралось в аренду точно определялись в каждом бизнес-цикле без ошибок, теперь расходы на собственное оборудование невозможно будет точно рассчитать на каждый бизнес-цикл, поскольку не ясен срок его реальной службы и частота вероятных поломок. Аренда для производителя всегда выгоднее покупки, только при условии стабилизации ежемесячного платежа.

Аренда – это процесс превращения основного капитала в оборотный. Стоимость аренды не зависит от качества предмета аренды, это доказал еще Д.Рикардо в 18 веке. Стоимость аренды напрямую зависит от спроса на конечный продукт. То есть аренда даже на изношенное оборудование производящее более востребованный продукт будет значительно выше, чем на новое оборудование производящее продукт с низким спросом. Даже съем разбитой квартиры меньшей площади, но в центре города будет стоить дороже съема квартиры большей площади, но на окраине города, причиной тому разница в спросе. Аренда нового не всегда выгодна, как кажется на первый взгляд, доходность аренды напрямую растет от увеличения спроса, и точно так же падает. Почему же собственник оборудования (одного из факторов производства) не использует его для извлечения повышенной прибыли, получаемой арендатором. Суть в том, что процесс предпринимательства заключается в правильной комбинации множества факторов производства в востребованный продукт. Таким образом, собственник, подглядев рабочую комбинацию производства, всегда имеет право расторгнуть договор и реализовать ее самостоятельно. На практике этот процесс имеет двухстороннее движение: арендодатель намеревается узнать секрет производства добавочной стоимости у арендатора с целью его копирования, и в тоже время арендатор, используя ресурсы арендодателя пытается протестировать варианты производства. И как только формула успеха будет найдена, он сам расторгнет договор и с уверенностью приобретет необходимое оборудование уже в личную собственность. Преимущество аренды для арендатора заключается в ее многообразии, арендатор может сменить арендодателя в любой момент с целью увеличения вероятности создания востребованного производства, в отличии от собственности (тем более приобретенной в кредит), которая ограничивает действия предпринимателя узкими рамками. Как считал Л.Мизес, вероятность сделки увеличивается, если каждый думает, что использует другого, поэтому аренда необходима экономике, как обязательное промежуточное звено для тестирования прибыльного и востребованного продукта, с расчетом на которое работают все развитые страны мира.

При этом считается, что среднюю аренду по категории товаров задает не самая дорогая аренда, а именно самая дешевая. Именно от самой дешевой цены отталкиваются все арендодатели при установлении собственной цены. Разница в цене оценивается, как разница в преимуществах при сравнении с самой дешевой арендой. Таким образом, можно снижать цену на аренду, устанавливая мнимые расценки заниженных цен, для оценки арендодателем, ведь заявка не означает сделку. При этом собственник, как инвестор, оценивает свой ежемесячный доход с годовым доходом от банковского депозита, если потребительский спрос снижает цену аренды ниже этого уровня, то арендодатель обращает свою собственность в капитал. Для инвестора не важно, сдавать оборудование или недвижимость в аренду или получать доход от банковского депозита, и то и другое для него процесс банального инвестирования с гарантированным доходом. При этом уровень конкуренции между арендодателями не влияет на цену, так как конкретный спрос предъявляется на конкретную собственность. Потому, как у арендатора, так же всегда есть выбор покупки собственности в кредит, процент по которому он так же всегда сравнивает с годовыми расходами на аренду. А поскольку стоимость банковского кредита всегда выше, чем стоимость банковского депозита, рынок стимулирует аренду в ущерб покупки. Спрос на новую недвижимость (новостройки) растет не за счет ожидаемой арендной доходности, а за счет ожидаемого увеличения продажной стоимости жилья по мере устаревания старого.

ДОСТАВКА

Экономика должна быть экономной. (Л.Брежнев)

Потребитель не представляет, как складывается цена и путь товаров, которые он покупает в розничном магазине. Если точек сбыта товаров множество, и к примеру поставщиков множество, то нецелесообразно и невыгодно для поставщиков заставлять их развозить по всем точкам самостоятельно. Для этого сбытчик должен сформировать склад, с которого своими силами мог бы развозить товар от разных поставщиков в разные точки продаж. Промежуточное звено в виде склада помогает снизить денежные и временные издержки поставщика, и соответственно отпускаемую им цену. Склад позволяет комбинировать и выравнивать минимальные пороги остатков для поддержания стабильного предложения товаров сразу для множества точек продаж. Производители товаров не всегда занимаются полным циклом, включая продажи своих товаров именно по причине не желания заниматься доставкой и складированием. Эта деятельность остается в компетенции оптовых и розничных продавцов. Всякий оптовый продавец фокусирует на себе риски доставки и хранения, в то время как розничный продавец гарантирует продажи, так выстраивается цепочка полного бизнес-цикла, от производителя до потребителя путем распределения рисков. Риск доставки связан в первую очередь с частичной гибелью в процессе неаккуратной транспортировки, либо полной утерей товара в процессе аварии по причине плохой инфраструктуры. Можно отказаться от хранения товаров готовой продукции на складах, поставляя на рынок товары лишь по предварительному заказу кратному минимальной транспортной перевозке. Значительно экономить на доставке можно так же, если везти груз не только в одну сторону, но и в другую, но для этого нужно параллельно собирать сторонние заявки в обе стороны, что позволит сократить расходы ровно вдвое.

Снижение затрат в процессе доставки являются ключевыми на высоко конкурентных рынках. Доставить товар из точки А в точку Б можно разными путями, и особую роль при этом является время доставки. Если доставлять максимально быстро, то такая доставка будет неэффективной. Удешевить можно (при условии, что потребитель не против) доставляя раз в определенный период (чаще всего в неделю), когда накапливается определенный объем товаров, либо кооперироваться с другими попутчиками в необходимую точку. Стоимость товаров повышается по мере непопулярности маршрутов, например если необходимо доставить товар не по пути популярного маршрута, но близко с ним и даже ближе чем точка Б, то стоимость доставки туда будет в два раза выше, поскольку будет суммировать сначала стоимость самого популярного маршрута с менее популярным, но уже находящимся по пути нужного. Можно предлагать очень дешевую доставку или даже бесплатную лишь при условии, что товар будет доставлен в течении увеличенного срока, например 2 недель, когда наберется достаточный объем заказов по одному маршруту, чтобы вычесть стоимость доставки из общей суммы наценки на товарах. Доставка до потребителя является ключевым преимуществом производителей при условии равнозначности их затрат, однако располагать производство максимально близко к клиенту так же невыгодно, так как там возрастает цена на землю и коммунальные ресурсы.

Самый популярный маршрут – это всегда самый дешевый, и в то же время самый конкурентный. Самые популярные пути доставки формируют прилегающую инфраструктуру, вдоль них образуя населенные пункты и точки бизнеса. По старым путям доставки сформировались современные города и страны. Принцип спекулятивного капитала заключается в перемещение товаров из мест избыточного производства в места избыточного потребления. Производители вынуждены учитывать транспортную доступность к клиенту, которая при этом не всегда связанна с расстоянием, но в большей степени с качеством инфраструктуры. Сэкономить на доставке можно лишь объединяя смежные маршруты и сокращая по времени разгрузочно-погрузочные работы на перевалочных пунктах. При объединении смежных маршрутов имеет огромное значение разница в качестве инфраструктуры. Объединенный маршрут должен быть как единое целое, а не совокупность различных элементов, каждый из которых усложнит работу и увеличит расходы по всему пути. Разные маршруты это всегда разная собственность и бюджет, и иногда владельцам промежуточных путей невыгодно инвестировать в собственную инфраструктуру, поскольку подобные затраты неспособны окупиться даже в течении десятилетий. Инвестиции в инфраструктуру – это очень длинные деньги, их возврат не гарантирован конкретным временем, однако они значительно повышают производительность. Ровные и широкие дороги получают преимущество перед разбитыми и узкими, поскольку в данном случае вступает в силу расчет между расходами на амортизацию транспорта и затратами только на топливо. В свое время доставка крупной военной техники на территорию Европы дала толчок развитию гражданской инфраструктуры. Снижение стоимости доставки увеличивает конкуренцию, поскольку в игру вступают те каналы, которые раньше казались недоступными. В мирное время инфраструктура, используемая производителями быстро изнашивается, и расходы по ее восстановлению ложатся на государство, которое не всегда эффективно оценивает влияние качества дорог на повышение или снижение затрат у коммерческого сектора, и потому постоянно медлит с восстановлением. Хотя доподлинно неизвестно, сколько транспорта разбивается на дорогах по вине плохого асфальта или плохого вождения.