Выход из кризиса. Новая парадигма управления людьми, системами и процессами
Шрифт:
2. Не осуществлена разноска записей в финансовой информационной системе.
3. Своевременность обработки счетов.
Обработка корпоративных счетов
1. Потерянные чеки и выписки.
2. Исчерпание счетов.
3. Нарушения в последовательности (при ручной сортировке).
4. Проблемы платежей через систему ARP.
5. Оплата по поддельным документам.
6. Потеря приказа о прекращении платежей.
Информация
1. Входящие звонки клиента, которые были блокированы или не состоялись.
2. Отказы ЦИС.
3. Ошибки ввода в ЦИС.
4. Ошибки ввода имени и измененного адреса.
5. Ошибки передачи сведений по телефону.
6. Возврат заявок на депозитные счета до востребования (ошибка в адресе).
7. Жалобы клиентов/запросы на решение проблем.
8. Отсутствие онлайновых запросов в ЦИС.
Потребительский кредит
1. Размер овердрафтов и их количество.
2. Число списаний в денежном выражении и их объем.
3. Начисление пеней за овердрафт.
4. Счета, закрытые из-за неудовлетворительного использования.
5. Потерянные чеки, которые подлежат возврату.
6. Жалобы клиентов.
7. Число разосланных писем с предупреждениями.
8. Ошибки из-за изменения статуса.
9. Наличие резерва и случаев несбалансированности в Главной книге.
Справочная информация о клиентах
1. Искажение адреса – ошибки ЦИС.
2. Отказы при обслуживании ЦИС.
3. Своевременность проверки имен и адресных форм.
4. Число извещений об изменении адреса.
5. Отсутствие и неразборчивые подписи на документах.
6. Отсутствие онлайновых запросов в ЦИС.
7. Возвраты выписок по депозитным счетам до востребования и сберегательным счетам (ошибочный адрес).
8. Жалобы клиентов.
Федеральный резервный банк
1. Быстрые и медленные отказы.
2. Потеря информации об извещениях федерального резервного банка.
3. Потерянные или неправильно отосланные извещения.
4. Проблемы с обслуживанием облигаций серии Е.
5. Задержки в клиринговых операциях.
6. Пропажи (избыток), неправильные отсылки в клиринге.
7. Расхождения между суммами, обозначенными цифрами и прописью.
Услуги по копированию форм и документов
1. Своевременность выполнения заявок на изготовление новых/измененных форм.
2. Простои оборудования.
3. Число копий плохого качества на копировальную машину.
4. Мнение клиентов об услугах службы.
5. Своевременность копирования, распечатки адресов и других заказов на репродуцирование.
6. Переделки/повторное исполнение.
7. Число пользовательских запросов, которые нельзя выполнить.
Выдача наличных/электронные операции
1. Отказ при приеме кредитной карты и невыполнение запроса.
2. Получено искаженное сопроводительное сообщение.
3. Операции банкомата не завершаются.
4. Простои банкоматов.
5. Жалобы клиентов.
Международный бухгалтерский учет
1. Отказы и ошибки в ордерах.
2. Ошибки в заказах или в кредитных бланках.
3. Ошибки в контрактах.
4. Задержки в межбанковских трансфертах.
Международный контроль
1. Отсутствие документации по новым акцептам и кредитам.
2. Отказы по уведомлению на кредиты и аккредитивы.
3. Ошибки ввода в контрактах в иностранной валюте.
4. Задержки в межбанковских трансфертах.
5. Своевременность отчетов.
6. Своевременность платежей из-за границы после выверки расчетов.
Международные финансы
1. Ошибки в акцептах и в заявках на предоставление кредитов.
2. Отсутствие документации по новым кредитам и акцептам.
Международные аккредитивы
1. Ошибки в акцептах заявок на кредиты.
2. Своевременность обработки импортно-экспортных документов.
3. Ошибки или отказы в компьютерных документах.
4. Задержки.
Международные платежи
1. Ошибки обработки входящих и исходящих платежных поручений.
2. Неправильные коды исходящих телексов.
3. Ошибки в исходящих сообщениях.
4. Задержки.
5. Неверные телеграммы.
Обработка записей
1. Объем потерянных и лишних документов.
2. Несбалансированные записи.
3. Отказы при первичном прохождении информации (по типам работ).
4. Суммы утерянных чеков в транзите.
5. Ошибки баланса на конец дня.
6. Денежные переводы, отосланные по ошибочному адресу.
7. Ошибки при выверке счетов.
8. Ошибки при вводе.
9. Простои оборудования.
10. Отказы в офлайновом режиме.
11. Ошибки при сортировке.
Доставка почты
1. Почта, отправленная не по назначению, внутренняя и внешняя.
2. Своевременность доставки почты.
3. Неидентифицируемая входная почта.
4. Жалобы клиента, связанные с почтой.
5. Возвращаемая почта (ошибка в адресе).
Координатор контроля качества MICR/Предтестовые функции