Даешь инжиниринг! Методология организации проектного бизнеса

Риски выявляются и систематизируются на стадии структурирования и планирования проекта. В ходе планирования проекта часто приходится задумываться о том, что ранее еще не делалось. Планирование имеет большое значение для проекта, формирует базовые предпосылки для проведения анализа проекта, системно упорядочивает информацию, гипотезы, предложения и модели, применяемые для разработки и реализации проекта. Планирование включает сравнительно много процессов и заканчивается составлением плана проекта и его анализом. Усилия, прилагаемые для планирования, следует соизмерять с целями проекта и полезностью полученной информации.

Кроме того, надо исходить и из того, что планирование проекта – это не точная наука. Различные команды проекта могут разработать различные планы для одного и того же проекта. А разные пакеты управления проектами могут составить различные расписания выполнения работ при одних и тех же исходных данных.

В ходе исполнения субпроцессы планирования могут многократно повторяться. Изменениям могут подвергнуться цели проекта, его бюджет, ресурсы и т. д. По мере корректировок приходится повторять и определенные этапы анализа.

Некоторые из процессов планирования имеют четкие логические и информационные взаимосвязи и выполняются в одном порядке практически во всех проектах. Так, например, сначала следует определить, из каких работ состоит проект, а уж затем рассчитывать сроки выполнения и стоимость проекта. Эти основные процессы неоднократно выполняются на протяжении каждой фазы проекта.

Кроме перечисленных основных процессов планирования, имеется ряд вспомогательных процессов, необходимость использования которых сильно зависит от природы конкретного проекта.

...

Обратите внимание

Следует различать цели проекта и цели продукта проекта, под которым понимается продукция (или услуги), созданная или произведенная в результате исполнения проекта.

Цели продукта – это свойства и функции, которыми должна обладать продукция проекта.

Цели проекта – это работа, которую нужно выполнить для производства продукта с заданными свойствами.

SWOT-анализ позволяет в удобной форме вычленить и представить внешние и внутренние, положительные и отрицательные факторы, оказывающие воздействие на проект. Может применяться как быстрая и эффективная форма идентификации рисков (рис. 8.3.1).

Рис. 8.3.1. Компоненты окружения проекта

Название SWOT-анализ образовано по первым буквам названий сегментов (или квадрантов) матрицы делового экрана, представляющего результаты анализа.

– Strengths – сильные стороны.

– Weakness – слабые стороны.

– Opportunities – возможности.

– Threats – угрозы.

В каждом из квадрантов факторы могут представляться в виде простого набора или в виде иерархически организованного классификатора. Второй вариант позволяет более эффективно организовать информацию и при необходимости углубить набор данных по наиболее важным направлениям.

SWOT-анализ позволяет в удобной форме вычленить и представить внешние и внутренние, положительные и отрицательные факторы, оказывающие воздействие на проект. Может применяться как быстрая и эффективная форма идентификации рисков (рис. 8.3.1).

Риски, связанные с внутренней средой компании, понимаются как слабости; риски, связанные с внешней средой понимаются как угрозы. Первоначальные идеи авторов SWOT-анализа (К. Эндрюса и его коллег из Гарвардской школы бизнеса) помимо стратегирования удивительно, сочетаются и с идеологией управления рисками. Действительно SWOT-анализ славится своей операционностью, удобством в использовании действующими менеджерами. Благодаря разработке метода SWOT профессиональные менеджеры впервые (до этого подобными упражнениями занимались преимущественно ученые исследователи) одновременно проводить факторы внутренней и внешней среды компании и конструировать затем стратегию для конкретной ситуации. Стратегия должна использовать или учитывать плюсы и преодолевать и учитывать минусы. Последнее очень напоминает, в частности, риски действий по преодолению выявляемых рисков.

Таким образом, систематизированное представление минусов в необходимых сегментах деятельности компании и мер по их устранению – хорошее применение SWOT к области управления рисками. К особенностям применения можно отнести уровень детализации (он должен быть более высоким, чем при стратегировании) и системное сканирование нужных сегментов компании.Шаблон матрицы SWOT-анализа для ручного заполнения показан на рис. 8.3.2.

Рис. 8.3.2. Матрица SWOT-анализа проекта

Примеры записей в карточки рисков на основе анализа слабых сторон:

Риски от третьих сторон:

– проект полагается на третьи стороны в некоторых видах деятельности в рамках контрактов аутсорсинга, провалы этих третьих сторон в предоставлении контрактных услуг могут повлечь дополнительные расходы и ответственность;

– проект зависит от многочисленных, критически важных ИТ-систем и систем обработки финансовой информации.

Риски со стороны органов регулирования:

– проект может подвергнуться негативному воздействию изменений в законодательстве и правительственной политике стран, в которых проводятся операции;

– поведение других участников рынка может негативно воздействовать на проект.

Специфические риски:

– на проект может негативно повлиять спад в отрасли;

– неблагоприятные в общем плане условия на рынке могут негативно повлиять на финансовое состояние проекта и результаты операций;

– операции группы могут пострадать от негативного воздействия конкуренции и ценового давления на спрос продуктов и услуг;

– конкуренты могут приобрести конкурентные преимущества в результате успешного завершения процессов реструктуризации;

– продолжающийся избыток мощностей и другие факторы могут привести к снижению цен на продукты и услуги проекта.

Юридические и другие риски:

– невозможность или неспособность получить достаточную страховку для покрытия всех прогнозируемых рисков;

– колебания обменных курсов валют могут негативно повлиять на объявленные результаты;– и т. д.

Рис. 8.3.3. Представление кривой безразличия

Качественно воздействие рисков иногда пытаются оценивать с помощью кривой безразличия , которая пролегает в пространстве двух координат: вероятности события и стоимости последствий события (величина потерь) (рис. 8.3.3).

Если обозначить стоимость как С, а риск как R, то критерий Криск принятия решения об отношении к риску вычисляется по формуле:Криск = C х R,

которая показывает, каких потерь можно ожидать в зависимости от вероятности и стоимости события.

Если задать пороговое значения критерия Криск = Const, то множество точек (C, R), обеспечивающих уровень риска, равный Const, задают кривую безразличия:R = Const/C

Каждая точка данной кривой соответствует такому сочетанию вероятности и стоимости события, при которых возможный ущерб остается постоянным, на заданном уровне в рамках принятой политики расчета риска.

Если принять величину Const за границу приемлемого риска, то кривая безразличия разделяет пространство рисков на две области: выше кривой безразличия располагаются риски, которыми необходимо управлять, а ниже – риски, которыми можно пренебречь. На практике это означает, что требуют управления риски с малой стоимостью, но с достаточно высокой вероятностью, а также риски с высокой стоимостью, даже с низкой вероятностью.8.4. Методы снижения рисков

Рис. 8.4.1. Систематизация методов снижения рисков

Четыре основные метода снижения риска (рис. 8.4.1).

– Избежание – уклонение от деятельности или обстоятельств, содержащих риск.

– Передача – перевод ответственности за риск другой стороне.

Передача и распределение (диверсификация) риска в значительной мере реализуются при разработке финансового плана проекта и контрактных документов.

Один из способов распределения риска подразумевает, что участники проекта изменяют необходимым образом круг потенциальных инвесторов.

Большая группа методов связана с передачей ответственности за риск страховым компаниям.

– Сокращение – проведение собственных специальных мер по ограничению размера риска, создание специальных систем предотвращения ущерба (системы контроля, безопасности, технические средства охраны, пожаротушения и т. п.).

– Резервирование и удержание – сохранение ответственности за риск, готовность и способность покрыть все возможные убытки за счет собственных средств и необходимого их резер-вирования на покрытие непредвиденных расходов.

Выбор метода определяется, главным образом, сочетанием двух основных факторов: принципиальной возможности использования того или иного метода против конкретного риска и стоимостью использования располагаемых методов.

Под исполнением подразумеваются процессы реализации составленного плана проекта.

Исполнение проекта должно регулярно измеряться и анализироваться для того, чтобы выявить отклонения от намеченного плана и оценить их влияние на риски проекта. Регулярное измерение параметров проекта и идентификация возникающих отклонений далее относятся к процессам исполнения и именуются контролем исполнения. Контроль исполнения проводят по всем существенным параметрам, входящим в план проекта.

В конечном итоге общие ориентиры подхода к управлению рисками конкретного проекта удобно свести при его разработке к заполнению карточки рисков проекта (табл. 8.4.1).Таблица 8.4.1. Пример карточки рисков проекта

9. Проектное финансирование

Проектное финансирование – финансирование сделки, удовлетворяющей банки, под прогнозируемый денежный поток, генерируемый проектом.

Принципы ограниченного регресса – способ передачи обязательств на участников проекта.

Оценка проектного финансирования – преимущества и недостатки.

Финансовый инжиниринг – услуги в сфере организации проектного финансирования.

...

Что необходимо для организации финансирования

– Привлекательная бизнес-идея

– качественный бизнес-план и убедительное структурирование проекта

– положительное заключение независимых экспертов по материалам проекта

– Уверенность и профессионализм потенциальных кредиторов

9.1. Проектное финансирование и его формы

Рис. 9.1.1. Ключевые способы финансирования инвестиционных проектов

Справка. Способы финансирования инвестиционных проектов

Самофинансирование путем использования в качестве источника финансирования собственных средств инвестора.

Использование заемных и привлекаемых средств, в том числе:

– корпоративное финансирование инвестиций в форме участия в уставном капитале или покупке ценных бумаг;

– проектное финансирование, направленное на инвестирование проекта.

Государственное финансирование инвестиций:

– государственныебюджетныекредитынавозвратной основе;

– ассигнования из бюджета на безвозмездной основе;

– финансирование по целевым государственным программам;

– целевое финансирование проектов из международных заимствований. Центральная идея проектного финансирования – организация инициаторами проекта, их подрядчиками и другими участниками проекта коммерческих структур и финансовых схем для создания производственных мощностей, которые могли бы предоставлять на рынок продукты и услуги и генерировать операционный денежный поток, который будет обслуживать долговые обязательства по проекту.